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संयुक्त राज्य अमेरिका में प्रतिभूतियों को बेचने के इच्छुक किसी को वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (FINRA) द्वारा प्रशासित श्रृंखला 7 प्रतिभूतियों की परीक्षा उत्तीर्ण करनी चाहिए, जो पहले नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डीलर्स (NASD) थी। इस परीक्षा को पास करने वाले लोग संयुक्त राज्य अमेरिका में दलाल-डीलरों के एक पंजीकृत प्रतिनिधि बनने के योग्य हैं। क्या सीरीज़ 7 ब्रोकर को कठिन समय पर गिरना चाहिए, उन्हें दिवालिया घोषित करने से पहले अपने लाइसेंस को रद्द करने की संभावना पर विचार करना चाहिए।
दिवालियापन की घोषणा
अध्याय 7 या 13 दिवालियापन की घोषणा आमतौर पर उन लोगों के लिए अंतिम चरण है जो वित्तीय रूप से बकाया में आते हैं और अपने ऋण का भुगतान नहीं कर सकते हैं। दिवालियापन स्वचालित रूप से संग्रह कार्यों को रोकता है, जिसमें मजदूरी गार्निशमेंट और मुकदमे शामिल हैं, लेकिन यह हमेशा वांछनीय नहीं होता है। वित्तीय सलाहकारों, दलालों और सलाहकारों के पास अपने लाइसेंस निरस्त या प्रतिबंधित हो सकते हैं। दिवालियापन आपकी क्रेडिट रिपोर्ट पर 10 साल तक रहता है, आमतौर पर आपको अतिरिक्त क्रेडिट प्राप्त करने से रोकता है।
FINRA
फाइनेंशियल इंडस्ट्री रेगुलेटरी अथॉरिटी (FINRA) बाय-लॉ, आर्टिकल 4, सेक्शन 4 के अनुसार, दिवालिएपन के लिए दाखिल करना एक ऐसी घटना नहीं है जो किसी व्यक्ति को FINRA मेंबर फर्म के साथ जुड़े होने से अयोग्य घोषित करेगी। फिनरा संयुक्त राज्य अमेरिका में सक्रिय होने वाली प्रतिभूति फर्मों के लिए सबसे बड़ा स्वतंत्र नियामक है।इसका लक्ष्य निवेशकों को यह सुनिश्चित करना है कि प्रतिभूति उद्योग उचित और ईमानदारी से संचालित होता है। फिनारा 631,110 पंजीकृत प्रतिभूतियों के प्रतिनिधियों की देखरेख करता है।
राज्य दिवालियापन कानून Vary
दिवालियापन कानून अलग-अलग राज्यों में भिन्न होते हैं। कुछ राज्य दूसरों की तुलना में अधिक प्रतिबंधात्मक हैं। इलिनोइस के डेस प्लेन्स के अटॉर्नी वॉर्वाग और मैलीज़ के अनुसार, चूंकि सभी व्यक्ति दिवालियापन राहत, पेशेवर लाइसेंस के हकदार हैं, जैसे कि सीपीए, रियल एस्टेट एजेंट और मेडिकल और कानूनी पेशेवरों द्वारा रखे गए, एक दिवालियापन दाखिल द्वारा अप्रभावित होना चाहिए। केवल वित्तीय सलाह देने के लिए लाइसेंस प्राप्त व्यक्तियों को इलिनोइस में उस लाइसेंस के नवीनीकरण से इनकार किया जा सकता है।
अंत में, यह फर्म का निर्णय है जो मायने रखता है
दिन के अंत में, यह तय करना व्यक्तिगत ब्रोकरेज हाउस या इन्वेस्टमेंट कंपनी पर निर्भर करता है कि अध्याय 7 दिवालियापन वाला ब्रोकर फर्म का एसेट है या नहीं या स्थिति फर्म की अखंडता को सवाल में रखती है या नहीं।