कैश डिपॉजिट के लिए बैंक रिपोर्टिंग दिशानिर्देश

नकदी जमा के लिए अतिरिक्त रिपोर्टिंग आवश्यकताएं हैं जो चेक और अन्य प्रकार के भुगतानों पर लागू नहीं होती हैं। एक बैंक को किसी भी संदिग्ध नकद जमा, साथ ही $ 10,000 या अधिक के बड़े नकद जमा की रिपोर्ट करनी चाहिए। बैंक आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) को बताने के लिए मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट प्रस्तुत करते हैं कि बैंक को एक बड़ा नकद जमा प्राप्त हुआ, जो फॉर्म 8300 से भिन्न है जो अन्य प्रकार के व्यवसायों की फाइल है।

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लेन-देन परिभाषा;

यह विनियमन एकल लेन-देन को संदर्भित करता है, न कि जमा राशि को, इसलिए बैंक को एक रिपोर्ट जारी करनी चाहिए, यदि यह मानता है कि पूरी जमा राशि एक ही लेनदेन का हिस्सा है। क्रेडिट: कीथ ब्रोफस्की / फोटोडिस्क / गेटी इमेज

यदि जमाकर्ता 10,000 डॉलर का एक भी नकद जमा नहीं करता है तो भी बैंक एक मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट प्रस्तुत कर सकता है। यह विनियमन एकल लेन-देन को संदर्भित करता है, न कि जमा राशि को, इसलिए बैंक को एक रिपोर्ट जारी करनी चाहिए, यदि यह मानता है कि संपूर्ण जमा समान लेनदेन का हिस्सा है। एक व्यवसाय के लिए, यह एक दिन की आय की जमा राशि को संदर्भित करता है। उदाहरण के लिए, यदि एक खुदरा स्टोर एक दिन में बिक्री से $ 6,000 का नकद जमा करता है, और फिर अगले दिन $ 5,000 जमा करता है, तो बैंक दो अलग-अलग लेनदेन रिकॉर्ड करता है और उन्हें आईआरएस को रिपोर्ट नहीं करता है। यदि प्रबंधक सुबह में $ 6,000 और शाम को $ 5,000 जमा करता है, तो बैंक $ 11,000 के एकल जमा लेनदेन की रिपोर्ट करता है।

संदेहास्पद गतिविधि रिपोर्ट

एक बैंक IRScredit को एक संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट भी प्रस्तुत कर सकता है: ckellyphoto / iStock / Getty Images

एक बैंक IRS को एक संदेहास्पद गतिविधि रिपोर्ट भी प्रस्तुत कर सकता है। एक बैंक केवल इस रूप में भेजता है यदि ग्राहक एक अवैध व्यवसाय से धन लूट रहा है, चोरी के पैसे जमा करता है या कोई अन्य अपराध करता है, और जमा कम से कम $ 5,000 है। बैंक किसी भी आकार के जमा के लिए एक संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्रस्तुत कर सकता है। यदि संदिग्ध कम से कम $ 10,000 जमा करता है, तो बैंक संदेहास्पद गतिविधि रिपोर्ट के साथ मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट में भी बदल जाता है।

पहचान

बैंक से एक हस्ताक्षर या डेबिट या क्रेडिट कार्ड छोटी जमा राशियों के लिए स्वीकार्य है। क्रेडिट: कॉम्स्टॉक / स्टॉकबाइट / गेटी इमेज

मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट में बदल जाने पर बैंक को जमाकर्ता की पहचान का प्रमाण प्रदान करना होता है, जिसका अर्थ यह भी है कि जमाकर्ता को एक बड़ी नकदी जमा करने के लिए अतिरिक्त दस्तावेजों की आवश्यकता होती है। बैंक के साथ एक मौजूदा संबंध, जैसे कि ग्राहक को पहचानने वाला टेलर, आंतरिक राजस्व सेवा के अनुसार जमाकर्ता की पहचान करने के लिए पर्याप्त सबूत नहीं है। बैंक से एक हस्ताक्षर या डेबिट या क्रेडिट कार्ड छोटी जमा राशियों के लिए स्वीकार्य है, लेकिन बड़ी जमा राशि के लिए, जमाकर्ता को पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, सैन्य आईडी या अन्य सरकार द्वारा जारी पहचान दस्तावेज भी देना होगा।

मनी सर्विसेज की रिपोर्ट

जब बैंक किसी अन्य देश में जमाकर्ता के रिश्तेदारों को चेक भेजते हैं या ट्रैवलर के चेक जारी करते हैं, तो एक अलग संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट होती है, यह रिपोर्ट मानक नकद जमा की रिपोर्टिंग सीमा के आधे पर अनिवार्य है, इसलिए बैंक आईआरएस को एक रिपोर्ट भेजता है यदि संदिग्ध लेनदेन $ 2,500 से बड़ा है।