इंटरनेशनल मनी ट्रांसफर लिमिट

रेमिटेंस ट्रांसफर इलेक्ट्रॉनिक रूप से पैसा भेजते हैं। आप उदाहरण के लिए, बैंक के प्रेषण सेवा का उपयोग कर सकते हैं, उदाहरण के लिए, भारत में बिजनेस एसोसिएट या नॉर्वे में परिवार के लिए अंतर्राष्ट्रीय मनी ट्रांसफर करने के लिए। गंतव्य पर एक बैंक या सेवा नामित प्राप्तकर्ता के लिए धन रखती है। अंतर्राष्ट्रीय स्थानान्तरण अपराधियों के लिए एक उपयोगी उपकरण है, इसलिए बड़े हस्तांतरण सरकारी जांच के अंतर्गत आते हैं। 2013 में प्रभावी हुए प्रेषण पर नियम उपयोगकर्ताओं को प्रदाता शुल्क के बारे में जानकारी का अधिकार देते हैं।

एक महिला bank.credit पर कतार में प्रतीक्षा कर रही है: Comstock Images / Stockbyte / Getty Images

मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट

मुद्रा हस्तांतरण रिपोर्ट जारी करने के लिए बैंक या प्रेषण प्रदाता को $ 10,000 या अधिक के प्रेषण स्थानांतरण की आवश्यकता होती है। संघीय सरकार ने मनी लांड्रर्स या ड्रग डीलरों को बिना किसी कारण के पैसे को रोकने से रोकने के लिए यह सीमा निर्धारित की। वित्तीय संस्थान को आपकी सामाजिक सुरक्षा संख्या, नाम और अन्य आधिकारिक दस्तावेजों जैसे व्यक्तिगत पहचान के लिए पूछना पड़ता है। सीमा से बचने के लिए कई छोटे लोगों के रूप में एक बड़े लेनदेन को संरचित करना गैरकानूनी है। संभावित दंड में पांच साल की जेल और जुर्माना में $ 250,000 शामिल हैं। यदि अपराध में $ 100,000 से अधिक शामिल हैं, तो दंड दोगुना हो जाता है।

उपभोक्ता खुलासे

2013 में शुरू, संघीय सरकार ने अंतरराष्ट्रीय हस्तांतरण को संभालने वाले प्रेषण प्रदाताओं पर नए प्रतिबंध लगाए। प्रेषण भेजने के लिए भुगतान करने के बाद, प्रदाता को आपको विनिमय दर बताना होगा और यह कहना होगा कि प्राप्तकर्ता को कितनी जल्दी धन उपलब्ध होगा। प्रदाता उस शुल्क और करों को भी सूचीबद्ध करता है जो वह एकत्र करता है और हस्तांतरण श्रृंखला में अन्य दलों द्वारा एकत्र की गई फीस। आमतौर पर आपके पास अपना दिमाग बदलने और हस्तांतरण को रद्द करने के लिए भुगतान करने के बाद आधे घंटे का समय होता है।

बैंक की सीमा

व्यक्तिगत प्रेषण प्रदाता धन हस्तांतरण पर अपनी सीमाएं निर्धारित कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, 2013 में "फोर्ब्स" ने रिपोर्ट किया कि जे.पी. मॉर्गन चेस बैंक के बुनियादी व्यापार खातों से किसी भी अंतर्राष्ट्रीय स्थानांतरण की अनुमति नहीं देगा। बेसिक से ऊपर अपग्रेड होने वाले व्यवसाय शुल्क के लिए स्थानान्तरण कर सकते हैं। वेल्स फ़ार्गो का कहना है कि यह गंतव्य सहित कई कारकों के आधार पर अपनी ExpressSend सेवा की सीमा निर्धारित करता है। उदाहरण के लिए, मेक्सिको में सबसे अधिक एक्सप्रेस सेंड $ 1,500 है; भारत के लिए, $ 5,000; से वियतनाम, $ 3,000।

लाल झंडा

सरकार कुछ लेन-देन पर विशेष ध्यान देती है, जबकि निषिद्ध नहीं, धन शोधन के संकेत हो सकते हैं। उदाहरण के लिए, फेडरल फाइनेंशियल इंस्टीट्यूशंस एग्जामिनेशन काउंसिल का कहना है कि "सिक्योरिटी हैवन्स" के रूप में जाने जाने वाले देशों को पैसा देना एक संकेत हो सकता है, जो आप धन को लूट रहे हैं या छिपा रहे हैं। एक और लाल झंडा है, जब आपका स्थानांतरण प्राप्तकर्ता की पहचान नहीं करता है, लेकिन बैंक से कहता है कि वह किसी ऐसे व्यक्ति को धन प्रदान करे जो उचित पहचान दिखाता है। इन लाइनों के साथ कई स्थानान्तरण से सरकार का ध्यान आकर्षित किया जा सकता है।