आईआरएस को रिपोर्ट किए बिना मैं अपने बचत खाते से कितना निकाल सकता हूं?

आंतरिक राजस्व सेवा के लिए वित्तीय संस्थानों को $ 10,000 से अधिक की नकद निकासी की रिपोर्ट करना आवश्यक है। जब आप 10,000 डॉलर से कम की निकासी करते हैं तो आमतौर पर आपका बैंक आईआरएस को सूचित नहीं करता है। हालांकि, अगर किसी बैंक कर्मचारी को संदेह है कि आप आईआरएस रिपोर्टिंग आवश्यकताओं से बचने के लिए लेनदेन को संरचित कर रहे हैं, तो कर्मचारी को आपके द्वारा वापस ली गई राशि की परवाह किए बिना आपके लेनदेन पर एक रिपोर्ट पूरी करनी होगी।

बड़ी मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट

मनी लॉन्ड्रिंग कंट्रोल एक्ट 1986 ने बैंकों को उन व्यक्तियों पर बड़ी मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट (LCTR) को पूरा करने के लिए सक्षम किया जो नकद में $ 10,000 से अधिक का लेनदेन करते हैं। 1970 की बैंक सिक्योरिटी एक्ट में इस तरह की रिपोर्ट की आवश्यकता के प्रावधान शामिल थे लेकिन उस समय गोपनीयता कानूनों ने बैंकों को आंतरिक राजस्व सेवा के साथ जानकारी साझा करने से रोक दिया था। 1986 के अधिनियम, जिसका उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग को रोकना था, ने फैसला किया कि बैंकों को गोपनीयता कानूनों की परवाह किए बिना संघीय एजेंसियों के साथ जानकारी साझा करनी थी।

सूचना दी

एलसीटीआर में नाम, सामाजिक सुरक्षा संख्या, जन्म तिथि, आवासीय पता और लेन-देन करने वाले व्यक्ति का व्यवसाय शामिल है। यदि आप अपने बचत खाते से एक बड़ी नकद निकासी करते हैं, तो आपको फॉर्म को पूरा करने के लिए आवश्यक सभी जानकारी के साथ टेलर को प्रदान करना होगा, जिसमें किसी अन्य व्यक्ति या संगठन का विवरण शामिल है। बैंक और बैंक कर्मचारी जो एलसीटीआर को पूरा करने में विफल रहते हैं, उन्हें जुर्माना भरना पड़ता है। यदि आपका खाता 24 घंटे की अवधि के भीतर $ 10,000 से अधिक है, तो आपके बैंक को एक LCTR पूरा करना होगा, इसलिए आप एक बड़े के बजाय कई निकासी करके रिपोर्ट से बच नहीं सकते।

संदेहास्पद गतिविधि रिपोर्ट

कुछ लोग अपनी निकासी की संरचना करने की कोशिश करते हैं ताकि बैंक एलसीटीआर पूरा न कर सके। हालाँकि, IRS को बैंक कर्मचारियों के लिए एक संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट नामक एक रिपोर्ट को पूरा करने की आवश्यकता होती है, जो किसी भी व्यक्ति का पता लगाने से बचने का प्रयास करती है। जब भी आप एक निकासी या अपने खाते से निकासी की एक श्रृंखला बनाते हैं तो बैंक कर्मचारी एसएआर को पूरा कर सकते हैं जो $ 2,000 से अधिक की राशि का होता है। बैंक कर्मचारी आपको SAR के बारे में नहीं बताते हैं, जबकि आपको LCTR के बारे में सूचित किया जाता है।

गलत धारणाएं

अकाउन्टहोल्डर्स अक्सर सोचते हैं कि आईआरएस को बैंकों को बड़े लेनदेन का विवरण देने के लिए पूरा करना पड़ता है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि लोग अपने आयकर को सही तरीके से दाखिल कर रहे हैं। वास्तव में, आईआरएस मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद और अन्य प्रकार की अवैध गतिविधि का पता लगाने और रोकने के लिए रिपोर्टों का उपयोग करता है। हालांकि, आईआरएस नियम बैंक कर्मचारियों को कर चोरी से आपकी सहायता करने से रोकते हैं, इसलिए यदि आप किसी बैंक कर्मचारी को बताते हैं कि आप करों का भुगतान करने से बचने की कोशिश कर रहे हैं, तो उस कर्मचारी को एसएआर दर्ज करना होगा।