विषयसूची:
एक चेक को धोखाधड़ी माना जाता है जब इसे लिखने वाले व्यक्ति ने दस्तावेज पर जानबूझकर गलत जानकारी दी या फिर चेक जारी किया, यह जानते हुए कि यह स्पष्ट नहीं होगा (उदाहरण के लिए, क्योंकि खाते में कोई पैसा नहीं है)। कभी-कभी, जो व्यक्ति एक कपटपूर्ण चेक को भुनाने की कोशिश करता है, वह चेक लिखने वाला व्यक्ति नहीं होता है। कई मामलों में, चेक के धारक को यह एक अच्छी या सेवा के लिए भुगतान के रूप में प्राप्त हो सकता है। यदि व्यक्ति चेक को कैश करने की कोशिश करता है, तो कई परिणाम हो सकते हैं।
चेक के माध्यम से चला जाता है
कुछ उदाहरणों में, जो विक्रेता चेक को भुना रहा है, वह तुरंत पता नहीं लगा सकता है कि चेक धोखाधड़ी है। इस मामले में, विक्रेता चेक को नकद कर सकता है, केवल बाद में पता चलता है कि चेक से नहीं गुजरा। जब ऐसा होता है, तो चेक को सफलतापूर्वक कैश करने वाले व्यक्ति को पैसे वापस करने की आवश्यकता होती है, भले ही उसने चेक नहीं लिखा हो। बदले में, वह उस व्यक्ति से मुआवजे की मांग कर सकता है जिसने उसे धोखाधड़ी की जांच पास की थी।
चेक इंकार कर दिया है
कुछ मामलों में, विक्रेता तुरंत चेक को धोखाधड़ी के रूप में पहचान सकता है। विक्रेता ऐसा करने के लिए चेक में कुछ विशिष्ट भौतिक विशेषता की पहचान कर सकता है जो उसके अकेलेपन को इंगित करता है या क्योंकि वह उस वित्तीय संस्थान से जल्दी से निर्धारित करने में सक्षम है जिसने चेक जारी किया था कि चेक से जुड़ा खाता इसे कवर नहीं कर पाएगा। इस मामले में, विक्रेता चेक को नकद करने से इनकार कर देगा और अधिकारियों को तलब कर सकता है।
यदि आप जानते हैं कि यह धोखाधड़ी है
जानबूझकर एक धोखाधड़ी चेक को रोकना कानून के खिलाफ है और धोखाधड़ी का एक रूप है। चेक धोखाधड़ी के लिए सजा राज्य द्वारा भिन्न होती है। कुछ राज्यों में, अपराध एक दंडनीय है; अन्य राज्यों में जुर्माने में जेल का समय शामिल हो सकता है।
"हॉट" चेक कानून
कई राज्यों में विशेष "हॉट" चेक कानून हैं। एक हॉट चेक कानून के तहत, लोग एक अपराध के लिए दोषी होते हैं यदि वे एक सेवा के लिए भुगतान करने का प्रयास करते हैं या एक चेक के लिए अन्य मुआवजा प्राप्त करते हैं, जैसे कि चेक बाउंस हो जाएगा। हालाँकि, यह भी, धोखाधड़ी का एक रूप है, जानबूझकर एक हॉट चेक पास करने का दंड आमतौर पर कम गंभीर है, फिर धोखाधड़ी के अन्य रूपों, जैसे चेक जालसाजी के लिए जुर्माना।