529 प्लान से फंड कैसे निकालें

529 प्लान से फंड कैसे निकालें 529 कॉलेज बचत योजना में स्कूली शिक्षा पर आकस्मिक लाभ वापस लिया गया है। यदि ट्यूशन, किताबों और कमरे और बोर्ड सहित प्रत्यक्ष शैक्षिक खर्चों के लिए धन वापस लिया जाता है, तो कोई कर नहीं लगने पर धन पूरे मूल्य पर निकाला जा सकता है। यदि अप्रत्याशित आपात स्थिति उत्पन्न होती है या लाभार्थी कॉलेज स्तर के अध्ययन को आगे बढ़ाने का फैसला नहीं करता है, तो धनराशि स्थानांतरित या वापस ली जा सकती है, जुर्माना शुल्क घटाया जा सकता है। किसी भी तरह से, खाताधारक नियंत्रण बनाए रखता है।

चरण

कॉलेज के खर्चों की वापसी के लिए व्यक्तिगत योजना निर्देशों का पालन करें। कुछ राज्यों को एक शैक्षिक संस्थान को सीधे धन वितरित करने की आवश्यकता हो सकती है। अन्य योजनाएं खाताधारक को सीधे वितरण या प्रतिपूर्ति कर सकती हैं।

चरण

अपनी एकमुश्त राशि के बजाय आवश्यकतानुसार 529 पैसे निकालकर अपनी कर-मुक्त कमाई को अधिकतम करें। अपने व्यक्तिगत योजना नियमों के साथ जांचें।

चरण

आपकी निकासी का समय ताकि वे आपके बच्चे की वित्तीय सहायता के मामले में नकारात्मक प्रभाव के बिना हो। जब आप धन प्राप्त करते हैं तो शैक्षिक कर क्रेडिट के लिए आपकी पात्रता को भी प्रभावित कर सकता है। पहले एक वित्तीय सहायता या कर विशेषज्ञ से परामर्श करें।

चरण

सुनिश्चित करें कि जिन खर्चों पर आप विचार कर रहे हैं, वे 529 निधियों के लिए पात्र हैं। स्कूल को मान्यता प्राप्त होना चाहिए और खर्चों का हिसाब देना चाहिए। ऑनलाइन कॉलेज के लिए बचत पर व्यक्तिगत राज्य की योजनाओं के दिशानिर्देश खोजें (नीचे संसाधन देखें)।

चरण

अपने विशेष 529 खाते के अनुसार गैर-आर्थिक उद्देश्यों के लिए धन की निकासी। जब तक लाभार्थी की मृत्यु नहीं हो जाती है या उसे छात्रवृत्ति के कारण धन की आवश्यकता नहीं होती है, तो आप अपनी आय की दर पर आय और कर पर 10 प्रतिशत जुर्माना अदा करेंगे।

चरण

आपके समग्र कर या ऋण की स्थिति पर सर्वोत्तम प्रभाव के लिए, यदि संभव हो, तो आपकी वापसी का समय। जबकि नकदी की त्वरित आमदनी के लिए यह बहुत अच्छा हो सकता है, आप एक वित्तीय बैकलैश भी देख सकते हैं। अपने कर सलाहकार के साथ इस महत्वपूर्ण कदम पर चर्चा करें।