पेपरवर्क खत्म किए बिना आप कितने पैसे बैंक में जमा कर सकते हैं?

नकद लेनदेन में आमतौर पर सीमित दस्तावेज होते हैं, जो उन्हें धन शोधन और कर चोरी जैसी आपराधिक गतिविधियों के लिए उधार देता है। इन अपराधों के खिलाफ लड़ाई में मदद करने के लिए, अमेरिकी बैंक अपने संस्थानों में आने वाली नकदी की बड़ी मात्रा का दस्तावेजीकरण करते हैं। जमा राशि की आवश्यकता बैंक सिक्योरिटी अधिनियम द्वारा बनाए गए विनियमन पर आधारित है।

बैंक सिक्योरिटी एक्ट

1970 की बैंक सिक्योरिटी एक्ट एक संघीय कानून है जिसमें बड़े नकद लेनदेन के प्रलेखन की आवश्यकता होती है। इसका उद्देश्य नकदी लेनदेन का रिकॉर्ड बनाकर मनी लॉन्ड्रिंग में बाधा डालना है जिसका उपयोग सरकार द्वारा पहले के अज्ञात लेनदेन को ट्रैक करने के लिए किया जा सकता है। इसके निर्माण के बाद से यह आपराधिक, कर और अन्य नियामक जांचों में उपयोगी रहा है।

आप कितना जमा कर सकते हैं?

बैंक सिक्योरिटी एक्ट की स्थापना के बाद, बैंकों और अन्य संगठनों को नकदी को संभालने के तरीके को बदलना पड़ा। पहले आप सरकार को रिपोर्ट किए बिना जितना चाहें उतना पैसा जमा या निकाल सकते थे। इस कानून के बाद, कानून में बैंकों को 10,000 डॉलर से अधिक की नकदी के कागजी दस्तावेज जमा करने की आवश्यकता होती है। याद रखें कि "कैश" शब्द में इन उद्देश्यों के लिए मनीऑर्डर, विदेशी मुद्रा या बैंक ड्राफ्ट शामिल हैं।

आवश्यक कागजी कार्रवाई

जब आप किसी बैंक में नकद लेनदेन में $ 10,000 से अधिक जमा करते हैं, तो बैंक को एक मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट (CTR) भरना आवश्यक होता है। इसमें लेन-देन में शामिल सभी पक्षों की जानकारी शामिल है, जिसमें स्वयं, लेन-देन और बैंक में शामिल कोई अन्य व्यक्ति शामिल है। बैंक तब बैंक ट्रेजरी एक्ट के माध्यम से अमेरिकी ट्रेजरी विभाग को फॉर्म फाइल करता है।

इट्स नॉट जस्ट बैंक्स

कुछ लोग गलती से मानते हैं कि यह केवल बैंक हैं जिन्हें बैंक सिक्योरिटी एक्ट के नियमों का पालन करना है। वास्तव में, यदि आपको व्यापार या व्यापार करते समय $ 10,000 या अधिक नकद लेनदेन प्राप्त होता है, तो आपको इसकी सूचना भी देनी होगी। आपको आईआरएस के साथ फॉर्म 8300 फाइल करना होगा, जिसमें आपकी जानकारी, जिस व्यक्ति से आपको धन प्राप्त हुआ है, उसकी जानकारी और लेनदेन का विवरण शामिल है।