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लगभग हर म्यूचुअल फंड के स्टेटमेंट पर बॉक्स में से एक साल-दर-साल - YTD - लाभांश के लिए एक सूची है। लाभांश-भुगतान वाले म्यूचुअल फंड के साथ फंड स्टेटमेंट पूरे वर्ष में भेजे जाते हैं, बॉक्स में राशि बढ़ जाती है। YTD लाभांश फंड के कुल निवेश रिटर्न का एक महत्वपूर्ण हिस्सा हो सकता है।
YTD लाभांश
YTD साल-दर-साल के लिए एक परिचित करा रहा है। YTD लाभांश राशि है जो आपके म्यूचुअल फंड शेयरों ने इस वर्ष अब तक आपके खाते में भुगतान की है। निवेश लाभांश को वार्षिक आधार पर ट्रैक किया जाता है और आपके करों पर आय के रूप में सूचित किया जाना चाहिए। हर बार जब आप फंड स्टेटमेंट प्राप्त करते हैं तो YTD डिविडेंड आपको यह बताता है कि आपने अब तक कितनी कमाई की है और आपको साल के लिए कुल डिविडेंड अर्निंग प्रोजेक्ट करने की अनुमति मिलती है।
लाभांश की आवृत्ति
स्टॉक म्यूचुअल फंड के लिए विशिष्ट लाभांश आवृत्ति त्रैमासिक या वर्ष में चार बार होती है। लाभांश का भुगतान करने वाले शेयर अक्सर त्रैमासिक भुगतान करते हैं इसलिए यह म्यूचुअल फंड के पैटर्न का पालन करने के लिए समझ में आता है। यदि आप हर तिमाही में एक फंड स्टेटमेंट प्राप्त करते हैं, तो लाभांश वृद्धि YTD को तिमाही के लिए अर्जित लाभांश से मेल खाना चाहिए। बॉन्ड फंड आमतौर पर मासिक लाभांश का भुगतान करते हैं। एक बॉन्ड फंड के तिमाही विवरण में पिछले विवरण पर YTD लाभांश की तुलना में पिछले तीन मासिक लाभांश भुगतानों द्वारा YTD लाभांश वृद्धि होगी।
पुनर्निवेश लाभांश
म्यूचुअल फंड निवेशकों को एक फंड के अधिक शेयरों में अर्जित लाभांश को फिर से संगठित करने की अनुमति देता है। पुनर्निवेशित लाभांश अधिक शेयर खरीदते हैं जो लाभांश का भुगतान करते हैं, इसलिए समय के साथ नियमित लाभांश भुगतान की मात्रा में वृद्धि होगी। एक साल पहले इसी अवधि के बयान के साथ अपने सबसे हालिया फंड स्टेटमेंट पर YTD लाभांश राशि की गणना करें। YTD लाभांश में वृद्धि कम से कम आंशिक रूप से अर्जित लाभांश को फिर से स्थापित करने का परिणाम होगी।
एंड-ऑफ-ईयर फंड स्टेटमेंट
वर्ष के अंत के बाद आपको प्राप्त होने वाले पहले बयान पर YTD लाभांश राशि वर्ष के लिए आपकी कुल लाभांश आय होगी। कर रिपोर्टिंग के लिए लाभांश का ट्रैक रखने के लिए अपने रिकॉर्ड के लिए इस कथन को बनाए रखें। साल के अंत का स्टेटमेंट तब भी मददगार होगा जब आप म्यूचुअल फंड शेयर बेचते हैं और आपको बेचे गए शेयरों की औसत लागत की गणना करनी चाहिए। साल के अंत में लाभांश आपको एक तस्वीर देता है कि आपका फंड वार्षिक आधार पर कितना भुगतान करता है।