पंजीकृत प्रतिनिधियों के लिए एफआईएनआरए नियम दिवालियापन दाखिल करना

दिवालिएपन के लिए दाखिल करना आपके कैरियर को जरूरी नहीं करेगा अगर आप हैं - या आप प्रतिभूति उद्योग में एक पंजीकृत प्रतिनिधि बनना चाहते हैं। हालाँकि आप इसे गुप्त नहीं रख पाएंगे। व्यक्तिगत राज्यों के अपने नियम और कानून हैं, और वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण, जिसे आमतौर पर एफआईएनआरए के रूप में जाना जाता है, ने 1 जुलाई 2015 को प्रभावी पृष्ठभूमि की जांच के लिए अपनी आवश्यकताओं को पूरा किया।

क्या करता है

एफआईएनआरए प्रतिभूति उद्योग का प्रहरी है और यह स्वयं देखता है - यह स्व-नियामक है। सुरक्षा विनिमय अधिनियम ने 1934 में संगठन को जीवन दिया। यह प्रतिभूति और विनिमय आयोग द्वारा देखरेख करता है, और यह दलालों को लाइसेंस देता है और सदस्य फर्मों को नियंत्रित करता है, जिसमें वे सभी शामिल हैं जो जनता के साथ व्यापार करते हैं। एफआईएनआरए यह सुनिश्चित करने के लिए काम करता है कि नैतिक मानकों को पूरा किया जाए और वे दलालों, फर्मों और प्रतिनिधियों के लिए कार्रवाई करें जो पलायन कर चुके हैं या अन्यथा ग्राहकों और ग्राहकों को नुकसान पहुंचाते हैं।

रिपोर्ट करने के लिए आपका कर्तव्य

जब आप किसी प्रतिभूति फर्म के साथ नौकरी के लिए आवेदन करते हैं, तो आपको फॉर्म U4 पूरा करना होगा प्रतिभूति उद्योग पंजीकरण या स्थानांतरण के लिए वर्दी आवेदन, और इसे अपने नियोक्ता को प्रस्तुत करें। यदि आप, या आपके द्वारा नियंत्रित कंपनी, पिछले 10 वर्षों के भीतर दिवालियापन के लिए दायर की गई है, तो आपको फॉर्म पर इस जानकारी को शामिल करना होगा। हालांकि दिवालियापन आपके लाइसेंस के लिए एक स्वचालित बार नहीं है, यह रिपोर्ट करने में विफल है वैधानिक अयोग्यता। यदि आपने दिवालियापन के लिए आवेदन किया है तो आपका आवेदन स्वतः स्वीकार नहीं किया जाएगा। यह एक के अधीन है मैनुअल समीक्षा प्रक्रिया - दूसरे शब्दों में, एफआईएनआरए आपकी स्थिति के विवरण की जांच करेगा। यदि आपकी पृष्ठभूमि में अन्य उल्लंघनकारी घटनाएं शामिल नहीं हैं, जैसे कि विनियामक उल्लंघनों का दोषी होना या आपराधिक रिकॉर्ड होना, तो आपको स्वीकृत होने की अधिक संभावना है।

सदस्य की भूमिका

आपके दिवालिया होने की संभावना सबसे ज्यादा सामने आएगी भले ही आप इसका खुलासा न करें। 2015 तक, एफआईएनआरए को प्रतिभूति फर्मों की आवश्यकता है सभी आवेदकों पर पृष्ठभूमि की जाँच और उनके फॉर्म यू 4 में शामिल जानकारी को सत्यापित करें। यह भी शामिल है सार्वजनिक रिकॉर्ड खोज रहा है - और आपका दिवालियापन सार्वजनिक रिकॉर्ड का मामला है। आपका ब्रोकर तब तक फॉर्म को एफआरआरए में जमा नहीं कर सकता है, जब तक कि यह पृष्ठभूमि की जांच न हो जाए और फॉर्म भरने के 30 दिनों के भीतर सार्वजनिक रिकॉर्ड की जांच पूरी कर लेनी चाहिए। एफआईएनआरए अपनी खुद की रिकॉर्ड खोज भी करेगा।

दिवाला संहिता

FINRA आवश्यकताओं और नियमों के अलावा, यू.एस. दिवालियापन संहिता के अपने नियम हैं। यदि आप सक्रिय रूप से एक वस्तु दलाल या स्टॉकब्रोकर के रूप में काम कर रहे हैं, तो आप अध्याय 7 व्यक्तिगत दिवालियापन के लिए दाखिल करने तक सीमित हैं। आप अध्याय 13 के लिए दिवालिया नहीं हो सकते हैं, जहां आप तीन से पांच वर्षों में अदालत की निगरानी में अपने ऋण चुकाते हैं।