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कुछ गैर-लाभकारी संगठन सेवानिवृत्ति के लिए उन्हें बचाने में मदद करने के लिए अपने कर्मचारियों को 403 बी योजनाओं की पेशकश करने में सक्षम हैं। ये योजनाएं कर-रहित हैं, जिसका अर्थ है कि आप अपने योगदान के पैसे पर आयकर का भुगतान नहीं करते हैं, लेकिन वितरण पर आयकर का भुगतान करना पड़ता है। आप 59 साल की उम्र में शुरू होने वाले अपने 403 बी प्लान से योग्य डिस्ट्रीब्यूशन ले सकते हैं, या यदि आप 55 साल की उम्र के बाद रोजगार छोड़ते हैं। प्रारंभिक वितरण केवल एक गंभीर वित्तीय कठिनाई की स्थिति में किए जाते हैं, जैसे कि बेदखली से बचने के लिए भुगतान करना। हालांकि, प्रारंभिक वितरण आयकर के शीर्ष पर अतिरिक्त 10 प्रतिशत जुर्माना के अधीन हैं।
चरण
निकासी के लिए अनुरोध करने वाले फॉर्म प्राप्त करने के लिए अपने 403 बी प्लान एडमिनिस्ट्रेटर से संपर्क करें।
चरण
निकासी प्रपत्रों को पूरा करें। विभिन्न 403 बी योजनाओं के बीच फॉर्म थोड़ा भिन्न हो सकते हैं, लेकिन आपको हमेशा अपना सामाजिक सुरक्षा नंबर जमा करना होगा और आप कैसे भुगतान करना चाहते हैं, जैसे कि चेक द्वारा या सीधे आपके खाते में जमा किए गए पैसे। यदि आप एक कठिनाई वितरण ले रहे हैं, तो आपको अपने दावे का समर्थन करने वाले दस्तावेज जमा करने होंगे।
चरण
एक फॉर्म 1099-R प्राप्त करें जो आपके 403b खाते से वितरण दिखाता है। वर्ष के अंत में आपकी 403b योजना द्वारा आपको फॉर्म मेल किया जाएगा।
चरण
वितरण के कर योग्य भाग की रिपोर्ट करें, जो आपके फॉर्म 1099-आर के बॉक्स 2 ए में पेंशन और वार्षिकी कर योग्य वितरण के रूप में पाया जाता है। यदि आप एक योग्य वितरण ले रहे हैं, तो आप फॉर्म १०४० का उपयोग कर सकते हैं या १०४० ए बना सकते हैं। यदि आप एक कठिनाई वितरण ले रहे हैं, तो आपको 1040 का उपयोग करना होगा और चरण 5 को पूरा करना होगा।
चरण
10 प्रतिशत की जल्दी वापसी की गणना के लिए अपनी कठिनाई के कर योग्य हिस्से को 0.1 से गुणा करें। अपने फार्म 1040 टैक्स रिटर्न की लाइन 58 पर इस राशि की रिपोर्ट करें।