आईआरएस में रिपोर्ट करने से पहले आप अपने बैंक खाते में कितना जमा कर सकते हैं?

बैंक असामान्य परिस्थितियों को छोड़कर आंतरिक राजस्व सेवा के लिए बैंक खाते में जमा राशि की रिपोर्ट नहीं करते हैं, और रिपोर्टिंग खाते में कुल धनराशि पर निर्भर नहीं करती है। आईआरएस मुख्य रूप से संदिग्ध लेनदेन की खोज करना चाहता है, जहां जमा धन को अवैध साधनों के माध्यम से हासिल किया गया है। इस कारण से, आईआरएस उन लेनदेन के प्रकारों पर सीमा निर्धारित करता है जो बैंकों को रिपोर्ट करना चाहिए, बैंकों को 10,000 डॉलर या अधिक के सभी नकद जमा की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है।

आईआरएससीडिट पर रिपोर्ट करने से पहले आप अपने बैंक खाते में कितना जमा कर सकते हैं: ilkaydede / iStock / GettyImages

रिपोर्टिंग के लाभ

कांग्रेस ने मनी लॉन्ड्रिंग और टैक्स चोरी की घटनाओं का पता लगाने के लिए बैंक सिक्योरिटी एक्ट 1970 पारित किया। बैंक रिपोर्टिंग आवश्यकताओं पर आईआरएस नियम मुख्य रूप से कानून प्रवर्तन को अवैध ड्रग्स बेचने के कारोबार में व्यक्तियों का पता लगाने और उन पर मुकदमा चलाने में मदद करते हैं। वर्ल्ड ट्रेड सेंटर पर 9/11 के आतंकवादी हमलों के मद्देनजर बैंक सिक्योरिटी एक्ट के तहत बैंक रिपोर्टिंग कानून भी संयुक्त राज्य के भीतर आतंकवादी वित्तपोषण के स्रोतों को बंद करने में मदद करते हैं।

आईआरएस एकमात्र ऐसी एजेंसी नहीं है जिसके लिए बैंक असामान्य गतिविधि की रिपोर्ट कर सकते हैं: कुछ मामलों में, उन्हें ट्रेजरी विभाग के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क के लिए संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करना भी आवश्यक है, जिसे फिनकेन के रूप में जाना जाता है।

रिपोर्टिंग के प्रकार

आईआरएस को बैंकों को रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है, फॉर्म 8300 का उपयोग करते हुए, किसी भी नकद बैंक में $ 10,000 या अधिक मूल्य का। आईआरएस नकदी को मुद्रा या सिक्कों के रूप में परिभाषित करता है जो संयुक्त राज्य या किसी अन्य देश में कानूनी निविदा हैं। बैंक राशि की परवाह किए बिना किसी खाते में जमा किए गए व्यक्तिगत चेक की रिपोर्ट नहीं करते हैं, क्योंकि इस तरह की धनराशि किसी अन्य ग्राहक के खाते में धनराशि जमा होने के कारण ट्रेस होती है। यदि कोई बैंक खाता मालिक अपने कैशियर के चेक, बैंक ड्राफ्ट, मनी ऑर्डर या ट्रैवलर के चेक को $ 10,000 या उससे अधिक के खाते में जमा करता है, और बैंक का मानना ​​है कि पैसा आपराधिक गतिविधि के लिए उपयोग किया जाएगा, तो बैंक को फॉर्म 8300 का उपयोग करके इस लेनदेन की रिपोर्ट करनी चाहिए।

रिपोर्टिंग आवश्यकताएं भी केवल बैंकों से संबंधित नहीं हैं। अन्य व्यवसाय जो $ 10,000 से अधिक नकद भुगतान प्राप्त करते हैं, उन्हें आम तौर पर आईआरएस को रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है।

संबंधित लेनदेन

कुछ मनी लॉन्डर्स, आतंकवादी या टैक्स डोजर रिपोर्टिंग आवश्यकताओं से बचने के लिए छोटे जमा करेंगे। यदि कोई ग्राहक 24 घंटे की अवधि में अलग-अलग लेनदेन में अपने खाते में $ 10,000 से अधिक जमा करता है, तो बैंक को सभी जमाओं को रिपोर्टिंग आवश्यकताओं के लिए एक लेनदेन के रूप में गिनना चाहिए। यदि बैंक को संदेह है कि एक जमाकर्ता रिपोर्टिंग से बचने के लिए एक खाते में नियमित अंतराल पर पैसा दे रहा है, तो संस्था को इन लेनदेन की रिपोर्ट आईआरएस को भी देनी होगी।

बैंकों द्वारा दाखिल

रिपोर्ट योग्य लेन-देन होने के बाद बैंक 15 दिनों के भीतर फॉर्म 8300 पर मेल करेंगे। इस फॉर्म में बैंक को अपनी व्यावसायिक जानकारी और जमाकर्ता की व्यक्तिगत जानकारी को सूचीबद्ध करने की आवश्यकता होती है। इसके अलावा, बैंक को लेन-देन की राशि और बैंक को धनराशि प्राप्त करने का तरीका बताना होगा।

विदेशी एसेट रिपोर्टिंग

विदेशी बैंक खातों में पैसे वाले अमेरिकी करदाताओं को कभी-कभी आईआरएस और फिनकेन को उन निधियों को रिपोर्ट करना पड़ता है। आम तौर पर, उदाहरण के लिए, एक कर वर्ष के अंत में विदेशी खातों में 50,000 डॉलर से अधिक के अविवाहित लोग, या वर्ष में किसी भी बिंदु पर $ 75,000, आईआरएस को रिपोर्ट करना आवश्यक है। वर्ष में किसी भी समय विदेशी खातों में 10,000 डॉलर से अधिक के साथ किसी भी अमेरिकी नागरिक या निवासी को आमतौर पर फिनकेन को रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है, हालांकि सटीक विवरण संपत्ति और अन्य कारकों की सटीक प्रकृति के आधार पर भिन्न होते हैं।

आईआरएस जांच

यदि किसी कारण से आप आईआरएस द्वारा जांच कर रहे हैं, जैसे कि कर रिटर्न पर अपनी आय को गलत तरीके से प्रस्तुत करने के लिए, उनके पास बैंकों और अन्य संस्थानों से दस्तावेजों का अनुरोध करने का अधिकार है। आईआरएस ऑडिट के दौरान आपसे बैंक की जानकारी साझा करने के लिए भी कहा जा सकता है।

यदि आप उन करों का भुगतान करने में विफल रहते हैं, जो आईआरएस बकाया राशि को कवर करने के लिए आपके बैंक खातों से धन भी जब्त कर सकते हैं।