विषयसूची:
चरण
सबसे पहले, पिछले साल से अपने टैक्स रिटर्न के सामने की तरफ देखें। फॉर्म 1040 के पहले भाग में आय के विभिन्न स्रोतों की सूची दी गई है, जिन पर आप कर लगाए गए थे। उस रेखा को देखें जो सामाजिक सुरक्षा आय को सूचीबद्ध करती है। यदि उस पंक्ति में फ़ॉर्म के दाईं ओर सूचीबद्ध एक संख्या (जैसे $ 11,491) है, तो आपके पास कर योग्य सामाजिक सुरक्षा आय थी।
चरण
सामाजिक सुरक्षा आय केवल कर योग्य है यदि आपकी संशोधित समायोजित सकल आय $ 25,000 या अधिक है यदि आप संयुक्त रूप से फाइल करते हैं तो आप एक एकल फाइलर या $ 32,000 या उससे अधिक हैं। दुर्भाग्य से, कर-मुक्त आय के कुछ रूपों, जैसे कि नगरपालिका बांड ब्याज, का उपयोग इस आय सीमा की गणना करने के लिए किया जा सकता है।
चरण
यदि आपका कर रिटर्न दर्शाता है कि आप अपनी सामाजिक सुरक्षा आय के परिणामस्वरूप करों का भुगतान कर रहे हैं, तो एक उपाय उपलब्ध हो सकता है। आपकी सामाजिक सुरक्षा कराधान को निर्धारित करने वाले सूत्र में कर योग्य निवेश आय के सभी प्रकार शामिल हैं, जैसे ब्याज, लाभांश और पूंजीगत लाभ। कर या आस्थगित या कर-मुक्त खातों या वाहनों में इन सभी आय वस्तुओं में से कुछ को पुनः प्राप्त करना आपकी सामाजिक सुरक्षा आय पर कर को कम या समाप्त कर सकता है।
चरण
आपकी कर योग्य निवेश आय पर कराधान को हटाने के कई तरीके हैं। एक कर-योग्य उपकरण, जैसे कि कॉरपोरेट बॉन्ड, सीडी या पसंदीदा स्टॉक को एक निश्चित या परिवर्तनीय वार्षिकी के रूप में कर-स्थगित वाहन में स्थानांतरित करना है। एक और अपने कर योग्य निवेश को बेचने और उन्हें एक पारंपरिक या रोथ इरा के अंदर वापस खरीदने के लिए है, हालांकि यह विधि वर्तमान कर योग्य पूंजीगत लाभ उत्पन्न कर सकती है। याद रखें कि आपके सभी कर योग्य निवेशों को बेचना या उनकी मरम्मत करना आवश्यक नहीं हो सकता है; आप सिर्फ अपनी आय को कम करने या बेचने के लिए पर्याप्त होना चाहते हैं जहां आपके सामाजिक सुरक्षा लाभों पर कर नहीं लगाया जाता है। इस समीकरण में वास्तविक कारक अक्सर कर योग्य ब्याज से आता है जिसे केवल पुनर्निवेशित किया जाता है और आय के रूप में भुगतान नहीं किया जाता है। यह "अप्रयुक्त" ब्याज को आय के रूप में नहीं गिना जाएगा यदि यह वार्षिकी या इरा के अंदर बढ़ता है। ऐसे निवेशक जिनके पास बांड या सीडी में कई सौ डॉलर हैं, एक निश्चित वार्षिकी उच्च दरों, कर राहत और अन्य लाभों की पेशकश कर सकती है।