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प्रति वर्ष औसत रिटर्न प्रदान करने के लिए कई वर्षों में एस एंड पी 500 पर एक सकल (पहले-व्यय) रिटर्न वार्षिक है। एसएंडपी 500 के लिए रिटर्न पाने के लिए, एक फंड फंड में निवेश करता है जो इंडेक्स को ट्रैक करता है। फंड खर्च, खर्च अनुपात के रूप में सरलीकृत, पूंजीगत लाभ कम करने के लिए काम करते हैं। शुद्ध वापसी को कम करने के लिए एक निवेशक के खिलाफ आगे की वापसी पर मुद्रास्फीति और करों।
चरण
सकल रिटर्न की गणना करने के लिए सूचकांक मूल्यों का उपयोग करें। एक उदाहरण के रूप में, कहते हैं कि $ 1000 का निवेश 25 अप्रैल, 2005 को किया गया था। मान लीजिए कि 26 अप्रैल, 2010 को सभी निधियों को वापस ले लिया गया। 25 अप्रैल, 2005 को, S & P 500 रोथ इंडेक्स (प्रतीक "^ GSPC") 1162.10 पर था। अंक। पांच साल बाद, 26 अप्रैल, 2010 को सूचकांक 1212.05 पर था। दो मूल्यों के बीच का अंतर है: 1212.05-1162.10 = 49.95। यह संख्या 0.0429 या पांच वर्षों में 4.29 प्रतिशत का दशमलव प्राप्त करने के लिए शुरुआती मूल्य से विभाजित है।
चरण
सकल रिटर्न का वार्षिक मूल्यांकन करें। प्रति वर्ष औसत रिटर्न 4.29 / 5 = 0.858 प्रतिशत होगा। औसत वार्षिक डॉलर का रिटर्न 42.9 / 5 = $ 8.58 था।
चरण
वार्षिक व्यय अनुपात में कारक। यूनाइटेड एसोसिएशन एसएंडपी 500 इंडेक्स (क्लास I) के लिए फंड प्रॉस्पेक्टस 0.28 प्रतिशत व्यय अनुपात देता है। सादगी के लिए, सकल वार्षिक रिटर्न 0.858 प्रतिशत और वार्षिक व्यय अनुपात 0.280 प्रतिशत मानते हैं। फिर से गणना: 0.280 / 0.858 100 प्रतिशत पैदावार 32.6 प्रतिशत है। अब सालाना रिटर्न 8.58 है (1-0.326), या $ 5.78। पांच वर्षों में, डॉलर की वापसी 28.9 (5.78 * 5) होगी।
चरण
करो का भुगतान करें। 2005 और 2009 के बीच कोई कर नहीं हैं क्योंकि धन कोष में निवेश किया गया है, खर्च करने के लिए उपलब्ध नहीं है। 2010 में संग्रह करने पर, धन 2010 के पूंजीगत लाभ पर कर की दर के अधीन है। पूँजीगत लाभ कर की दर 15 प्रतिशत है, कर-पश्चात प्रतिफल 85 प्रतिशत (100-15) है जो पहले था। परिणाम: 0.85 * 28.9 = $ 24.57। पांच वर्षों में कर-पश्चात रिटर्न अब प्रभावी रूप से 2.457 प्रतिशत है।
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मुद्रास्फीति को याद रखें। मान लें कि मुद्रास्फीति हर साल 1 प्रतिशत पर स्थिर है। इन्वेस्टोपेडिया के फॉर्मूले के अनुसार मुद्रास्फीति-समायोजित रिटर्न की गणना की जा सकती है। 2.475 प्रतिशत रिटर्न और 1 प्रतिशत मुद्रास्फीति के साथ, मुद्रास्फीति के बाद की वापसी (1.02475 / 1.01) - 1 = 0.0146, या 1.46 प्रतिशत है। यह पांच वर्षों में 10.46 टैक्स, आफ्टर-इन्फ्लेशन डॉलर से मेल खाता है; 10.46 / 5 = $ 2.09 प्रति वर्ष।