विषयसूची:
अपनी 529 कॉलेज की बचत योजना को दूसरी 529 योजना में स्थानांतरित करना एक बार आदेश में कागजी कार्रवाई होने के बाद अपेक्षाकृत आसान है। उपलब्ध 529 योजनाओं पर शोध करना और अपनी निवेश आवश्यकताओं के अनुकूल सबसे अच्छा समय निकालना। सुनिश्चित करें कि जिस योजना को आप स्थानांतरित करना चाहते हैं, वह पात्र है।
529 कॉलेज बचत योजनाओं को स्थानांतरित करना
चरण
सत्यापित करें कि जिस खाते में आप स्थानांतरण करना चाहते हैं वह पात्र है। जब तक आप लाभार्थी को नहीं बदल रहे हैं, तब तक अधिकांश योजनाएँ आपको हर 12 महीने में एक हस्तांतरण पर रोक देती हैं। यदि आप लाभार्थियों को बदल रहे हैं, तो आपकी वर्तमान योजना का योजना विवरण आपको बताएगा कि क्या आप 12 महीने से कम समय में खाता स्थानांतरित कर सकते हैं।
चरण
उस नई 529 योजना का चयन करें जिसे आप खोलना चाहते हैं। योजनाएं राज्य से राज्य तक व्यापक रूप से भिन्न होती हैं। प्रत्येक के पास अलग-अलग निवेश विकल्प और शुल्क संरचनाएं हैं। वह योजना चुनें जो आपकी निवेश की जरूरतों के हिसाब से सबसे अधिक अनुकूल हो और जिसकी फीस सबसे कम हो।
चरण
नया 529 खाता खोलें और आवश्यक हस्तांतरण कागजी कार्रवाई सबमिट करें। पुरानी 529 योजना सीधे खाते में नई योजना को स्थानांतरित करने में सक्षम होनी चाहिए, जिसे प्रत्यक्ष रोलओवर के रूप में जाना जाता है। बहुत कम योजनाएं, यदि कोई हो, आपको एक चेक भेजने पर जोर देगी जो आप तब नई योजना में जमा करेंगे।