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विभिन्न कारणों से, जैसे उच्च रखरखाव शुल्क और खराब निवेश विकल्प, आप अपने वर्तमान स्वास्थ्य बचत योजना के फंड को किसी अन्य एचएसए को रोलओवर करना चाहते हैं। रोलओवर करने के लिए, आपको अपने वर्तमान खाते को रखने वाले कस्टोडियन से परामर्श करना होगा।
कस्टोडियन से संपर्क करना
केवल आंतरिक राजस्व सेवा-योग्य संरक्षक या ट्रस्टी ही HSAs खोल सकते हैं। कस्टोडियन एक वित्तीय संस्थान है जो योजना प्रदान करता है, जैसे कि बैंक, क्रेडिट यूनियन या बीमा कंपनी। यदि आपको अपने नियोक्ता के माध्यम से अपनी योजना मिली है, तो आपका एचएसए अभी भी एक कस्टोडियन के पास है। अपने HSA पर रोल करने के निर्देशों के लिए, अपने वर्तमान खाते के लिए कस्टोडियन से संपर्क करें। यदि आपका नियोक्ता आपकी योजना को प्रायोजित करता है, तो अपने मानव संसाधन विभाग या योजना प्रशासक से संपर्क करें।
वितरण का अनुरोध करें
अपने HSA फंड के वितरण का अनुरोध करने के लिए अपने संरक्षक के निर्देशों का पालन करें। आपको वितरण फ़ॉर्म ऑनलाइन भरने और जमा करने की अनुमति दी जा सकती है। अन्यथा, आप आमतौर पर फॉर्म को मेल, फैक्स या ड्रॉप कर सकते हैं। आम तौर पर, आपको फॉर्म पर जानकारी की पहचान करना चाहिए, जैसे कि आपका पता और सामाजिक सुरक्षा संख्या, साथ ही वह राशि जो आप भुगतान करना चाहते हैं। यह राशि हो सकती है पूर्ण राशि, या आंशिक, आपके शेष की राशि। आपका बैंक सीधे आपके बैंक खाते में पैसा डालने में सक्षम हो सकता है, या यह आपको एक चेक भेज सकता है।
आप वर्ष के लिए केवल एक रोलओवर का अनुरोध कर सकते हैं। आपके पास अपने नए एचएसए में धनराशि जमा करने के लिए वितरण प्राप्त करने के 60 दिन भी हैं। यदि आप 60-दिवसीय समय सीमा को पूरा करने में विफल रहते हैं, तो आपका वितरण आयकर और 20 प्रतिशत के दंड के अधीन होगा।
अंशदान प्रपत्र पूरा करें
आपके पास अपने रोलओवर निधियों के जमा का अनुरोध करने के लिए नए प्रदाता के साथ पहले से ही एक HSA स्थापित होना चाहिए। आपको जमा करने के लिए अपने नए प्रदाता को अधिकृत करने के लिए एक विशिष्ट फॉर्म भरना होगा। आम तौर पर, आपको फॉर्म के साथ अपने रोलओवर योगदान को संलग्न करना होगा।
अपना खाता बंद करना
आपके पुराने प्रदाता के रोलओवर वितरण फॉर्म में आपके लिए अपना पिछला एचएसए खाता बंद करने का विकल्प हो सकता है। यदि नहीं, तो प्रदाता को कॉल करें और अनुरोध करें कि यह खाता बंद कर दे।