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फेडरल अथॉरिटीज़ को उजागर करने और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने में मदद करने के लिए 1970 में बैंक सेक्रेसी एक्ट (BSA) पारित किया गया था। अधिनियम में बैंकों को कुछ लेनदेन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है, और आवश्यकता पारंपरिक बैंकों तक सीमित नहीं होती है। ब्रोकरेज फर्म, कैसिनो, ऐसी कंपनियाँ जो अनमोल धातुओं और गहनों में कैश मनी ऑर्डर और डीलर जारी करती हैं, सभी एक ही आवश्यकताओं के अधीन हैं।
बड़े नकद लेनदेन पर नज़र रखना
यदि कोई बैंक यह पता लगाता है कि किसी ग्राहक ने एक ही दिन में $ 10,000 से अधिक का नकद लेनदेन किया है, तो उसे 15 दिनों के भीतर IRS के साथ करेंसी ट्रांजेक्शन रिपोर्ट (CTR) दाखिल करना आवश्यक है। यदि किसी ग्राहक ने $ 10,000 का कुल लेनदेन किया है, तो बैंक को CTR दाखिल करना होगा। लेनदेन कई खातों में हो सकते हैं - जाँच, बचत, इरा या ऋण। आईआरएस नकदी को मुद्रा, मनीऑर्डर, बैंक ड्राफ्ट, कैशियर चेक और यात्रियों के चेक के रूप में परिभाषित करता है। व्यक्तिगत और व्यावसायिक चेक को नकद नहीं माना जाता है। यदि कोई बैंक संदिग्ध गतिविधि को कम से कम 5,000 डॉलर नकद के रूप में शामिल करता है, तो उसे सीटीआर जमा करना आवश्यक है। कुछ बैंक ग्राहकों को छूट दी गई है। खुदरा और वाणिज्यिक उद्यम जो नियमित रूप से अपनी व्यावसायिक जरूरतों के लिए नकदी जमा करते हैं और निकालते हैं, रिपोर्ट नहीं की जाती है, हालांकि उन्हें सालाना छूट के लिए आवेदन करने की आवश्यकता होती है।