क्या मैं बिना आईडी के बैंक खाता खोल सकता हूं?

व्यक्तिगत पहचान एक बाधा है जब आप अमेरिका में 10 मिलियन लोगों में से एक बैंक खाते के बिना हैं और आप एक खाता खोलना चाहते हैं। हाल ही में U.S. और अंतर्राष्ट्रीय कानून के कारण, और IRS विदेशी वित्तीय संस्थानों, बैंकों, क्रेडिट यूनियनों और बचत और ऋण संघों के साथ दुनिया भर में U.S. नागरिकों और निवासियों की पहचान को सत्यापित करते हैं जब वे एक खाता खोलते हैं। आप बिना आईडी के खाता नहीं खोल सकते हैं; हालाँकि, आपके पास बैंक के स्वीकार किए जाने वाले आईडी के प्रकार के विकल्प हैं।

क्या मैं आईडी क्रेडिट के बिना बैंक खाता खोल सकता हूं: icetocker / iStock / GettyImages

ID दिखाना एक क्राइम डिटेक्टिव है

अमेरिकी पैट्रियट अधिनियम एक ग्राहक पहचान कार्यक्रम या CIP बनाता है, जो सभी अमेरिकी वित्तीय संस्थानों के लिए आतंकवाद निवारक के रूप में अनिवार्य है। इस कानून की धारा 326 उन्हें एक नए खाताधारक की पहचान की पुष्टि करने के लिए अपने स्वयं के मानदंड निर्धारित करने की अनुमति देती है, बशर्ते वे कम से कम चार प्रमुख प्रकार की जानकारी एकत्र करें: नाम, पता, जन्म तिथि और करदाता पहचान संख्या।

मनी लॉन्ड्रिंग को कम करने के लिए "अपने ग्राहक को जानें" या केवाईसी नियमों का विश्व स्तर पर अनुसरण करने के लिए धन्यवाद, आपको विदेशी या अपतटीय बैंक में एक खाता खोलने के लिए अपने पासपोर्ट की प्रमाणित या नोटरीकृत प्रति प्रदान करनी होगी। यह तब भी लागू होता है जब आप अपनी सहायता के लिए किसी एजेंट या मध्यस्थ का उपयोग करते हैं। पचास देशों के आईआरसी के साथ केवाईसी समझौते हैं, जिसमें कहा गया है कि उन्हें एक नया खाता खोलने के लिए पासपोर्ट या फोटो आईडी की आवश्यकता है। इसमें स्विट्जरलैंड, ऐतिहासिक रूप से खाताधारक की पहचान का संरक्षक भी शामिल है।

दिन का वीडियो

सभी के पास पहचान के विकल्प हैं

CIP नियम पहचान साबित करने के लिए प्राथमिक और माध्यमिक दस्तावेजों की एक सूची की रूपरेखा तैयार करता है। प्राइमरी आईडी एक सरकार द्वारा जारी किया गया दस्तावेज है, जिसमें पासपोर्ट, स्थायी निवास या एलियन पंजीकरण कार्ड या चालक का लाइसेंस जैसे फोटो होते हैं। यह आपका नाम, पता और निवास या राष्ट्रीयता दिखाता है और स्वीकार्य होने के लिए, समाप्त नहीं किया जा सकता है। न्यूयॉर्क, न्यू हेवन जैसे शहरों द्वारा जारी किए गए नगरपालिका पहचान पत्र, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> कनेक्टिकट, और अनफ्रंटेड अप्रवासियों के लिए सैन फ्रांसिस्को, और राज्य पहचान पत्र अन्य स्वीकार्य प्राथमिक आईडी का प्रतिनिधित्व करते हैं।

संघीय वित्तीय संस्थान परीक्षा परिषद बैंकों को एक से अधिक पहचान दस्तावेज का उपयोग करने के लिए प्रोत्साहित करती है क्योंकि प्राथमिक आईडी नकली हो सकती हैं और पहचान की चोरी प्रचलित है। इन माध्यमिक प्रकारों की पहचान में जन्म प्रमाण पत्र, स्कूल आईडी कार्ड, अमेरिकी मतदाता पंजीकरण कार्ड और मेडिकेयर कार्ड शामिल हैं। जब आपके पास एक प्राथमिक दस्तावेज़ नहीं होता है, तो बैंक दो माध्यमिक दस्तावेज़ देखने के लिए कह सकता है। उदाहरण के लिए, आपकी फोटो और हस्ताक्षर के साथ एक रोजगार बिल्ला, एक कॉलेज फोटो आईडी या एक कल्याण फोटो आईडी कार्ड, जन्म प्रमाण पत्र के साथ प्रस्तुत किया जा सकता है। बैंकों के पास आपकी जानकारी को सत्यापित करने के लिए क्रेडिट-रिपोर्टिंग एजेंसी का उपयोग करने का विकल्प भी है।

आपको करदाता की पहचान प्रदान करनी चाहिए

प्राथमिक और द्वितीयक पहचान दस्तावेज होने के अलावा, अमेरिकी नागरिकों को अपनी सामाजिक सुरक्षा या नियोक्ता पहचान संख्या प्रदान करनी चाहिए। यदि आपने आवेदन किया है, लेकिन आपने अपना सामाजिक सुरक्षा कार्ड प्राप्त नहीं किया है, तो आप खाता खोलने के लिए सामाजिक सुरक्षा प्रशासन से अपनी रसीद प्रस्तुत कर सकते हैं, फिर कार्ड आने के बाद उसे दिखा सकते हैं।

आप्रवासी, या सामाजिक सुरक्षा संख्या के बिना, एक आईटीआईएन, या व्यक्तिगत करदाता पहचान संख्या, आईआरएस से प्राप्त कर सकते हैं। अमेरिकी ट्रेजरी के अनुसार, गैर-अमेरिकी नागरिक अपनी फोटो और पते के साथ एक विदेशी पहचान पत्र नंबर, विदेशी पासपोर्ट या अन्य सरकार द्वारा जारी किए गए दस्तावेज़ को स्थानापन्न कर सकते हैं।

यदि आप नाबालिग हैं, या 18 वर्ष से कम उम्र के हैं, तो माता-पिता या अभिभावक, जो आपके खाते के लिए सह-संकेत देते हैं, को अपनी पहचान और सामाजिक सुरक्षा संख्या प्रस्तुत करनी होगी। आपको बैंक पॉलिसी के आधार पर अपना सामाजिक सुरक्षा कार्ड और जन्म प्रमाणपत्र भी दिखाना होगा।