विषयसूची:
आप किसी भी समय अपने बैंक खाते से जितना चाहें उतना पैसा निकाल सकते हैं, लेकिन $ 10,000 से अधिक की राशि के लिए कुछ नियम हैं। बड़ी निकासी के लिए, आपको अपनी पहचान साबित करनी होगी और दिखाना होगा कि नकदी कानूनी उद्देश्य के लिए है। यदि आप बहुत बड़ी राशि निकाल रहे हैं तो धन प्राप्त करने में कुछ दिन लग सकते हैं।
बैंक सिक्योरिटी एक्ट
एफडीआईसी ने 1970 में मुद्रा और विदेशी लेनदेन अधिनियम की शुरुआत की, ताकि अमेरिकी वित्तीय संस्थान सरकार को मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने में मदद कर सकें। बैंक सिक्योरिटी एक्ट के रूप में भी जाना जाता है, इन विनियमों में संस्थानों को किसी भी ग्राहक गतिविधि की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है जो नियमित व्यवहार से संदिग्ध या अलग दिखाई देती है। उदाहरण के लिए, यदि आप $ १०,००० से अधिक राशि निकालते हैं, तो आपके बैंक को आईआरएस के लिए एक रिपोर्ट बनानी चाहिए, खासकर यदि आपने पहले इतनी बड़ी राशि वापस नहीं ली है।
एक वापसी
अपने बैंक में निकासी पर्ची भरें और इसे एक टेलर को प्रस्तुत करें, जैसा कि आप नियमित लेनदेन के लिए करेंगे। पहचान प्रदान करें, जैसे कि आपके चालक का लाइसेंस, राज्य आईडी कार्ड या पासपोर्ट, साथ ही साथ आपका सामाजिक सुरक्षा नंबर। अपनी वापसी के बारे में सवालों के जवाब देने के लिए तैयार रहें, जैसे कि आप इसके साथ क्या करना चाहते हैं। टेलर को मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट को पूरा करने के लिए इन सवालों को पूछना आवश्यक है, जिन्हें बैंकों को 10,000 डॉलर से अधिक की नकद निकासी के लिए दायर करना चाहिए। यदि आप प्रतिसाद देने या प्रतिक्रिया देने से इनकार करते हैं, तो टेलर को एक संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट दर्ज करनी चाहिए। हो सकता है कि आपके बैंक के पास हाथ में पैसा न हो और वह इसे जमा करने के लिए आपको सात दिनों तक लौटाने के लिए कह सकता है।
अवैध संरचना
9,985 डॉलर की तरह थोड़ी कम राशि निकालकर बैंक को 10,000 डॉलर की निकासी की सूचना देने से रोकने की कोशिश को स्ट्रक्चरिंग कहा जाता है। यदि आप कई दिनों से छोटी राशि में राशि निकालते हैं, या विभिन्न शाखाओं से थोड़ी मात्रा में निकालते हैं, तो इसे संरचित भी माना जाता है। यह व्यवहार संघीय कानून का उल्लंघन है और सरकार को अनिश्चित काल तक धन जब्त करने का कारण बन सकता है, या जब तक कि स्थिति को संतोषजनक ढंग से समझाया नहीं गया है।
सुरक्षित रहो
बड़ी मात्रा में धन ले जाने पर सुरक्षा का अभ्यास करें।बड़े नोट नकदी का एक छोटा ढेर बनाते हैं। उदाहरण के लिए, $ १०,००० बिलों में $ १०,००० आपके बटुए में फिट हो सकते हैं - यदि आपके बैंक ने उन्हें - या आपके पर्स या लैपटॉप मामले में $ १०० बिलों में। इसे नियमित रूप से लेन-देन के लिए आवश्यक धन से अलग करें, ताकि गलती से इसे सार्वजनिक रूप से बाहर न किया जा सके। जेब के लिए आसान पहुंच से बाहर बटुआ रखो, जैसे कि अपने भीतर के कोट की जेब में। यदि आप इसे एक पर्स में ले जाते हैं, तो इसे सुरक्षित करें और इसे पास रखें। जब आप बैंक छोड़ते हैं, तो आत्मविश्वास से देखें और उस क्षेत्र को क्लच न करें जहां आपने पैसा रखा है। क्योंकि संख्याओं में सुरक्षा है, क्या कोई है जिस पर आप भरोसा करते हैं।