"पर्सनल फाइनेंस" को पिन करने के लिए एक उचित विषय हो सकता है। जब आप बचत खातों से स्नातक होते हैं और एक पैसे प्रबंधक की निश्चित-सूट-और-साउंडिंग सेवाओं की आवश्यकता के लिए ऋण का भुगतान करते हैं? यह "स्टॉक खरीदने, वित्तीय सलाहकार नियुक्त करने," के रूप में काले और सफेद नहीं है, लेकिन अगर आप अपने पैसे और अपने लक्ष्यों के बारे में कुछ सवालों के जवाब दे सकते हैं, तो आप जान सकते हैं कि क्या यह पेशेवर से बात करने लायक है।
व्यापक रूप से सहमत होने की स्थितियों में एक जोड़े हैं जिनमें आपको शायद एक भुगतान किए गए वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता नहीं है। रणनीतिकार बैरी ग्लासमैन, के लिए लेखन फोर्ब्स, सुझाव देते हैं कि यदि आप खुद निवेश गेम खेलना पसंद करते हैं, तो यह आपके ऐप्स से चिपके रहने के लायक हो सकता है। यह भी लागू होता है यदि आपने अपने अधिकांश वित्तीय कार्यों को स्वचालित रूप से प्राप्त किया है, जैसे जमा या बिल भुगतान; यह धन को उखाड़ फेंके बिना बनाने का एक शानदार तरीका है। अंत में, यदि आपको केवल कर सहायता की आवश्यकता है, तो यह जानने के लिए कि कब मांगना है।
निवेश सलाहकार क्रिस्टीन मैकफारलैंड के अनुसार, आपको पता नहीं है कि आप क्या नहीं जानते हैं। के लिए लिख रहे हैं सड़क जुलाई में, McFarland का कहना है कि वित्तीय सेवा सलाह को देखने से आपको यह पता लगाने में आपका समय लगता है। यदि आपको लगता है कि आपकी धन की स्थिति बहुत सरल है, या यदि कोई धन प्रबंधक बहुत महंगा लगता है, तो आपको कम करके आंका जा सकता है कि आपको क्या हासिल करना है।
एक पेशेवर के साथ एक प्रारंभिक बैठक पर विचार करें जिसे आप महसूस करते हैं कि आप पर भरोसा कर सकते हैं, खासकर यदि वे किसी ऐसे व्यक्ति द्वारा अनुशंसित होते हैं जिसका आप सम्मान करते हैं। शार्क से बचें: अनुसंधान से पता चलता है कि फिल्म-शैली के समाजोपथ भयानक सलाहकार बनाते हैं। लेकिन सीधे सवाल पूछने से आपको कुछ मूल्यवान उत्तर मिल सकते हैं जो आपके पैसे को आपके लिए कठिन काम शुरू करने में मदद करते हैं।