एचएसए फंड को मेडिकल बिलों के भुगतान के लिए चेकिंग अकाउंट में कैसे ट्रांसफर करें

एक स्वास्थ्य बचत खाता एक आईआरएस-मान्यता प्राप्त, कर-मुक्त खाता है जिसे विशेष रूप से चिकित्सा खर्चों के भुगतान के लिए पैसे बचाने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इन खातों को विशिष्ट आईआरएस प्राधिकरण की आवश्यकता नहीं है, लेकिन आपको एक के लिए अर्हता प्राप्त करनी चाहिए, जो आमतौर पर बैंक या बीमा कंपनी में आयोजित की जाती है। यदि आपके पास एक स्थापित एचएसए खाता है और योग्य चिकित्सा खर्चों के लिए भुगतान करने की आवश्यकता है, तो आप एचएसए व्यवस्थापक या कस्टोडियन से वितरण का अनुरोध कर सकते हैं।

चरण

अपने HSA कस्टोडियन या ट्रस्टी से संपर्क करें। आपके एचएसए स्टेटमेंट पर एक ग्राहक सेवा संख्या होनी चाहिए, जहां आप इस बारे में जानकारी प्राप्त कर सकते हैं कि आप अभी भी "अवधि" में हैं या नहीं। यह एक अवधि है जो आपके पहले योगदान का महीना शुरू करती है और 13 वें महीने के अंत तक एचएसए मौजूद रहती है।

चरण

निर्धारित करें कि क्या व्यय योग्य चिकित्सा व्यय हैं। ऐसा करने के लिए, आपको सबसे पहले अपने हाई डिडक्टिबल हेल्थ प्लान की आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए, जिसे आपको एचएसए के लिए पात्र बने रहना चाहिए। आपके पास वार्षिक स्वास्थ्य परीक्षा, बाल चिकित्सा देखभाल, श्रवण और दृष्टि संबंधी विकार, टीकाकरण और स्क्रीनिंग मूल्यांकन से संबंधित प्रतिपूर्ति खर्च हो सकते हैं। योग्य चिकित्सा व्यय आपको, आपके जीवनसाथी या आश्रितों को वार्षिक कर रिटर्न पर दावा किया जाता है।

चरण

वितरण प्रपत्र का अनुरोध करें। यदि आप परीक्षण अवधि के दौरान वितरण के लिए पात्र हैं, तो वितरण कर-मुक्त नहीं हैं और इसे आय में जोड़ा जाएगा। यदि आप लाभ के योग्य नहीं हैं, तो आप अभी भी एक वितरण ले सकते हैं, जिसे आय में जोड़ा जाएगा और 10 प्रतिशत जुर्माना कर का आकलन किया जाएगा।

चरण

सभी प्रासंगिक जानकारी के साथ फॉर्म भरें जिसमें आपका कानूनी नाम, पता, बैंक खाता संख्या और रूटिंग जानकारी शामिल हो। आप एकमुश्त या आवधिक भुगतान में भुगतान ले सकते हैं। जब तक उन्हें आईआरएस से कर-मुक्त वितरण के प्रमाण के रूप में अनुरोध नहीं किया जाता है, आपको रसीदें जमा करने की आवश्यकता नहीं है।

चरण

अपने चिकित्सा खर्चों के सही रिकॉर्ड बनाए रखें। कई मामलों में, आपको अपने चिकित्सक से एक बिल प्राप्त होगा कि आप सीधे भुगतान करने के लिए या सेवाओं के लिए पहले से ही भुगतान कर चुके हैं, तो आपको भुगतान करने के लिए एचएसए फंड का उपयोग कर सकते हैं। यदि आपके HSA की संपत्ति कम हो जाती है, तो आपको अपने HDHP बीमाकर्ता को सभी मेडिकल बिलिंग रिकॉर्ड भेजने की आवश्यकता हो सकती है। यदि आपके पास भुगतान का कोई अन्य साधन नहीं है, तो आप अन्य लाभ योजनाओं के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं।

चरण

वितरण को रिकॉर्ड करने के लिए फॉर्म 8889 के साथ फॉर्म 1040 या फॉर्म 1040NR फाइल करें। इन रूपों की लाइन 21 पर, एचएसए से वितरित राशि के बगल में "एचएसए" दर्ज करें।