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नियोक्ता अक्सर अपने कर्मचारियों को कर्मचारी स्टॉक विकल्प योजनाएं प्रदान करते हैं, जिन्हें ईएसओपी के रूप में भी जाना जाता है, जो वार्षिक लाभ पर आधारित होते हैं। ये 401k जैसे नियोक्ता-प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजनाओं से अलग हैं। एक नियोक्ता एक ईएसओपी योजना के बड़े कर विराम और 401k के विविधीकरण को प्राप्त करने के लिए कर्मचारियों के लिए दोनों योजनाओं को बनाए रख सकता है, जिसमें कुल आय वार्षिक आय का 25 प्रतिशत तक सीमित है। स्थानांतरण को स्वीकार करने वाली दोनों योजनाओं पर ईएसओपी स्टॉक को 401k तक ले जाना आकस्मिक है।
चरण
ESOP वार्षिक विवरण पर नंबर पर कॉल करके ESOP योजना व्यवस्थापक से संपर्क करें। बताएं कि आप ईएसओपी स्टॉक को 401k प्लान में ट्रांसफर करना चाहते हैं और यह पता लगाना चाहते हैं कि ईएसओपी प्लान इसकी अनुमति देता है या नहीं। यदि योजना हस्तांतरण की अनुमति देती है, तो आवश्यक किसी कागजी कार्रवाई का अनुरोध करें।
चरण
विवरण पर नंबर पर कॉल करके 401k योजना व्यवस्थापक से संपर्क करें और पूछें कि क्या योजना ईएसओपी से हस्तांतरण या रोलओवर स्वीकार करेगी। आंतरिक राजस्व सेवा इस लेनदेन की अनुमति देती है, लेकिन अंतिम निर्णय प्रत्येक व्यवस्थापक पर निर्भर है। व्यवस्थापक से, यदि कोई हो, तो कागजी कार्रवाई का अनुरोध करें।
चरण
सभी कागजी कार्रवाई को भरें, इस पर हस्ताक्षर करें और अपने लिए और प्रत्येक संबंधित प्रशासक के लिए एक प्रतिलिपि बनाएँ। ईएसओपी प्रशासक से प्राप्त मूल कागजी कार्रवाई को ईएसओपी प्रशासक की 401k व्यवस्थापक कागजी कार्रवाई की एक प्रति के साथ मेल करें। 401k व्यवस्थापक को ESOP कागजी कार्रवाई की एक प्रति के साथ 401k कागजी कार्रवाई मेल करें।