यह पता लगाने के लिए कि क्या आप जीवन बीमा पॉलिसी पर लाभार्थी हैं, आपको कुछ आवश्यकताओं को पूरा करना होगा। यदि बीमाधारक अभी भी रह रहा है, तो आप यह जानकारी प्राप्त नहीं कर पाएंगे, जब तक कि बीमा कंपनी आपको यह जानकारी जारी करने के लिए अधिकृत नहीं करती है। यह लिखित पत्राचार प्रस्तुत करके किया जाना चाहिए ताकि उन्हें ऐसा करने का निर्देश दिया जा सके। एक बार जब बीमाधारक का निधन हो जाता है, तो आपको बीमा कंपनी के साथ कुछ जानकारी की पुष्टि करनी होगी।
पता करें कि आपके पास कौन सी बीमा कंपनी लाभार्थी के रूप में है। जब कोई व्यक्ति कभी-कभी गुजर जाता है, तो सभी आवश्यक जानकारी आसानी से उपलब्ध नहीं होती है। बीमा कंपनी बीमाकृत है, यह निर्धारित करने के लिए आपको कागजी कार्रवाई, सुरक्षित जमा बक्से और अन्य दस्तावेजों के माध्यम से खोजना पड़ सकता है। यदि एक से अधिक बीमा कंपनी है, तो जब तक आपको आवश्यक जानकारी नहीं मिल जाती, तब तक आपको सभी के साथ संवाद करना होगा। एक मौका है कि आप एक पॉलिसी पर लाभार्थी हो सकते हैं और दूसरे नहीं।
बीमा कंपनी के लिए दावा विभाग को कॉल करें। प्रतिनिधि को बताएं कि आपको लगता है कि आप बीमा पॉलिसी पर लाभार्थी हैं। उन्हें बीमित व्यक्ति, (मृतक), पॉलिसी नंबर और आपके नाम के नाम की आवश्यकता होगी। वे अधिक जानकारी को सत्यापित करना चाह सकते हैं। यदि आप लाभार्थी हैं, तो वे आपको यह जानकारी जारी कर सकेंगे। यदि एक से अधिक लाभार्थी हैं, तो बीमा कंपनी प्रत्येक लाभार्थी को यह सूचना जारी नहीं कर सकती है। वे एक लाभार्थी को यह नहीं बता सकते कि दूसरा लाभार्थी तब तक है जब तक कि बीमाकर्ता द्वारा उनके निधन से पहले कुछ लिखित पत्राचार प्रस्तुत नहीं किया गया हो।
यह जानने के लिए कि दावे को संसाधित करने में कितना समय लगेगा। दावा संसाधित करने की समय सीमा, दावे से दावे के लिए भिन्न हो सकती है। कभी-कभी चीजों की जांच करनी पड़ती है, या अधिक जानकारी की आवश्यकता होती है। विभिन्न परिस्थितियां हो सकती हैं। हर बार परिवार के किसी सदस्य द्वारा विवाद जारी किया जाता है। इससे प्रक्रिया में देरी हो सकती है। सत्यापित करें कि दावे विभाग के पास आपका सही पता है। यदि पॉलिसी बहुत पुरानी है, तो आपने पॉलिसी जारी होने के बाद पते बदल दिए होंगे।
चेक जारी होने की प्रतीक्षा करें। दावा संसाधित होने के बाद आपको मेल में एक चेक प्राप्त होगा। सभी लाभार्थियों को वह राशि मिलेगी जो वे बीमा पॉलिसी के अनुसार प्राप्त करने के लिए निर्दिष्ट हैं। अपने बैंक में चेक जमा करें और लगभग सात दिनों में इसके साफ़ होने का इंतज़ार करें। समय सीमा बैंक से बैंक में भिन्न हो सकती है।