क्या फौजदारी मेरे प्रतिभूति लाइसेंस को प्रभावित करेगा?

वित्तीय सेवा उद्योग में एक लाइसेंस प्राप्त पेशेवर के रूप में, जब आप अपने निजी वित्त का प्रबंधन करने की बात करते हैं, तो आपको उच्च स्तर पर रखा जाता है। ग्राहक अपने वित्तीय मामलों को संभालने के लिए विशेषज्ञ की सलाह के लिए आप पर भरोसा करते हैं। इसलिए, परिस्थितियों के आधार पर जो फौजदारी के कारण हुई, एक दलाल-डीलर यह निर्धारित कर सकता है कि आपके बंधक पर नियमित भुगतान करने में आपकी अक्षमता का धन प्रबंधक के रूप में आपकी विश्वसनीयता पर कुछ असर पड़ता है।

नकारात्मक क्रेडिट समस्याएँ, जैसे कि होम फौजदारी, आपके प्रतिभूति लाइसेंस को प्रभावित कर सकती हैं।

प्रायोजन आवश्यकताएँ

प्रतिभूति लाइसेंस प्राप्त करने और वित्तीय सलाहकार के रूप में काम करने के लिए, आपको दलाल-डीलर द्वारा नियोजित और प्रायोजित किया जाना चाहिए। ब्रोकर-डीलरों को प्रतिभूति और विनिमय आयोग या एसईसी और वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण द्वारा विनियमित किया जाता है। प्रत्येक राज्य ब्रोकर-डीलरों को "ब्लू स्काई" कानूनों के रूप में जाना जाने वाले राज्य क़ानूनों के तहत विनियमित करता है, हालांकि कानून और नियम अलग-अलग राज्यों में भिन्न होते हैं। ब्रोकर-डीलर यह सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार है कि उसके लाइसेंस प्राप्त प्रतिभूति पेशेवर प्रतिभूति उद्योग द्वारा निर्धारित मानकों का पालन करते हैं।

फॉर्म U4

आपको किसी भी फौजदारी या व्यक्तिगत दिवालियापन की रिपोर्ट करनी चाहिए जो पिछले 10 वर्षों में फॉर्म यू 4 के रूप में जाना जाता है। इसमें उन स्थितियों को भी शामिल किया गया है जहां आपने U4 दर्ज करने के बाद फौजदारी की थी। आपको नई जानकारी के साथ अपने U4 को अपडेट करना होगा। वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण एक फौजदारी के बारे में जानकारी के साथ U4 को अपडेट करने में विफल रहने के लिए प्रतिभूति उद्योग से आपको रोकते हुए अनुशासनात्मक कार्रवाई कर सकता है।

विश्वसनीयता

एक फौजदारी स्वचालित रूप से आपको प्रतिभूति उद्योग में काम करने से अयोग्य घोषित नहीं करती है, लेकिन जब आप एक धन प्रबंधक के रूप में गंभीर वित्तीय कठिनाई को हवा देते हैं, तो यह चिंता का कारण है। धोखाधड़ी की कार्रवाई करने के लिए धन की समस्याएं आपको अधिक उपयुक्त बना सकती हैं। यह एक लाल झंडा है जिसे आप अपने निर्णय के उपयोग में खराब निर्णय के कारण दूसरे लोगों के धन का प्रबंधन करने में सक्षम नहीं हो सकते हैं।

ब्रोकर चेक प्रणाली

हो सकता है कि आपका ब्रोकर-डीलर अपने किसी पंजीकृत प्रतिनिधि को सार्वजनिक रूप से वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण के ब्रोकरचेक सिस्टम पर आपके रिकॉर्ड पर एक फौजदारी के साथ सूचीबद्ध होने की शर्मिंदगी नहीं झेलना चाहता हो। आम जनता फाइनेंशियल इंडस्ट्री रेगुलेटरी अथॉरिटी की वेबसाइट पर ब्रोकर चेक सिस्टम के माध्यम से ऑनलाइन और रिसर्च स्टॉकब्रोकर के पास जा सकती है। एक ब्रोकर-डीलर महसूस कर सकता है कि एक फौजदारी के साथ एक सलाहकार को नियुक्त करना फर्म की छवि के लिए बुरा है।