ऑनलाइन मनी ट्रांसफर बिजनेस कैसे खोलें

एक मनी ट्रांसफर व्यवसाय ज्यादातर पार्टियों के बीच पैसे के लेन-देन को संदर्भित करता है, बिना उनके खरीद लेनदेन में शामिल होने के। व्यक्ति-से-व्यक्ति धन हस्तांतरण में, व्यवसाय में आमतौर पर विभिन्न स्थानों में वित्तीय संस्थानों की भागीदारी होती है जो व्यवसाय की ओर से धन प्राप्तियों और भुगतान को संभाल सकता है। वेस्टर्न यूनियन इस तरह की सबसे प्रसिद्ध कंपनी है। ऑनलाइन मनी ट्रांसफर मुख्य रूप से स्वचालित क्लियरिंग हाउस द्वारा सुगम इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर पर निर्भर करता है। बैंकों को ऑनलाइन मनी ट्रांसफर का हिस्सा होना चाहिए, क्योंकि कंपनी और उसके ग्राहकों दोनों को अपने संबंधित बैंक खातों की आवश्यकता होती है, लेकिन मनी ट्रांसफर व्यवसाय जैसे पेपल विशेष सेवाएँ प्रदान करते हैं जिन्हें बैंक अपने मुख्य व्यवसाय के रूप में नहीं मानते हैं।

सभी लेकिन दो राज्यों में, आपको मनी ट्रांसफर व्यवसाय खोलने के लिए मनी ट्रांसमीटर के लाइसेंस की आवश्यकता है।

चरण

मनी ट्रांसमीटर लाइसेंस प्राप्त करें। व्यक्तिगत राज्यों द्वारा धन हस्तांतरण को विनियमित किया जाता है। नेशनल मनी ट्रांसमिटर्स एसोसिएशन के अनुसार, अलास्का और दक्षिण कैरोलिना को छोड़कर कोलंबिया के सभी 50 राज्यों में कुछ प्रकार के मनी ट्रांसमिटर्स एक्ट हैं और राज्य की सीमाओं के भीतर पैसे के प्रसारण के लिए लाइसेंस की आवश्यकता होती है। सभी व्यक्तिगत राज्यों के उपयुक्त विभाग में एक ऑनलाइन आवेदन उपलब्ध है।

चरण

ट्रेजरी विभाग में वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) के साथ फाइल FinCEN फॉर्म 107। एजेंसी मनी ट्रांसमिटिंग सेवा प्रदान करती है, जो मनी सर्विसेज बिजनेस के रूप में बैंक सिक्योरिटी एक्ट के तहत एक गैर-बैंक वित्तीय संस्थान है। धन सेवा व्यवसाय स्थापित होने के 180 दिनों के बाद सभी मनी सर्विसेज व्यवसायों को फिनकेन के साथ पंजीकृत होना चाहिए। संघीय निरीक्षण को किसी भी संभावित, अवैध धन-शोधन कार्यों के खिलाफ लड़ने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

चरण

बैंकों के साथ लेन-देन खाते सेट करें। मनी ट्रांसफर व्यवसाय के बुनियादी कार्यों को करने के लिए, लेन-देन खातों के लिए दो संयुक्त विशेषताएं होनी चाहिए जो बैंक केवल व्यापारी खातों की पेशकश करते हैं। खातों को मनी ट्रांसफर व्यवसाय को सक्षम करना चाहिए क्योंकि खाता धारक न केवल ग्राहकों के खातों में पैसे भेजने के लिए बल्कि उनकी अनुमति से ग्राहकों के खातों से धन प्राप्त करने के लिए भी।

चरण

अपने मनी ट्रांसफर व्यवसाय के लिए एक ऑनलाइन उपस्थिति बनाएँ। वेब-पेज डिज़ाइन के साथ एक वेबसाइट होस्ट की तलाश करें जो आपकी व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुरूप हो। ध्यान रखें कि वेबसाइट के कार्यों में ग्राहक के बैंक खाते या क्रेडिट-कार्ड खाते को डेबिट करने के लिए ग्राहक को पैसा हस्तांतरित करने के लिए सभी आवश्यक जानकारी प्राप्त करने की कंपनी की क्षमता शामिल होनी चाहिए। वेबसाइट धन हस्तांतरण के प्राप्तकर्ताओं को भी कंपनी के साथ एक खाता रखने के लिए प्रोत्साहित कर सकती है ताकि फंड कंपनी की प्रणाली के अंदर लंबे समय तक रह सकें।