एक निजी प्रतिभूति लेनदेन क्या है?

प्रतिभूति उद्योग अत्यधिक विनियमित है, और निवेश सलाहकारों को निवेशकों को अनुशंसित और बेचे जाने वाले निवेश के प्रकारों के बारे में सख्त दिशानिर्देशों का पालन करना चाहिए। एक निजी प्रतिभूति लेनदेन एक मुद्दा बन जाता है जब एक पंजीकृत निवेश प्रतिनिधि एक ग्राहक को एक सुरक्षा बेचता है जिसे ख़ारिज नहीं किया जाता है और प्रतिनिधि को नियुक्त करने वाली वित्तीय फर्म द्वारा अनुमोदित किया जाता है।

एक वित्तीय सलाहकार के साथ एक युवा युगल की बैठक: शिरोनोसोव / आईस्टॉक / गेटी इमेजेज

नियम सीमा निवेश प्रतिनिधि मूनलाइटिंग

एक निजी प्रतिभूति लेनदेन तब होता है जब एक लाइसेंस प्राप्त निवेश प्रतिनिधि सुरक्षा या अन्य प्रकार के निवेश को प्रस्तुत करता है या बेचता है जो आधिकारिक तौर पर उस निवेश फर्म द्वारा पेश नहीं किया जाता है जो उसे नियुक्त करता है। निजी प्रतिभूतियां किसी भी प्रकार का निवेश हो सकती हैं, जिसमें सार्वजनिक रूप से कारोबार किए गए स्टॉक, बॉन्ड या फंड को गैर-सार्वजनिक निवेश द्वारा प्रदान किया जाता है। यदि वह अपने ग्राहकों में से एक और बाहरी निवेश अवसर के बीच संपर्क को बढ़ावा देने में कोई भूमिका रखता है, तो प्रतिनिधि एक निजी प्रतिभूति लेनदेन करता है। इसका मतलब यह है कि एक अप्राप्त निवेश के विक्रेता को केवल एक ग्राहक को पेश करना एक निजी प्रतिभूति लेनदेन के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा।

रिपोर्ट और निगरानी की जानी चाहिए

एक निवेश फर्म कंपनी के लाइसेंस प्राप्त प्रतिनिधियों की सभी निवेश-संबंधित गतिविधियों के लिए जिम्मेदार है। इसका अर्थ है कि फर्म का एक प्रतिनिधि कानून द्वारा अपने नियोक्ता को किसी भी निजी प्रतिभूति लेनदेन की रिपोर्ट करने के लिए आवश्यक है। निवेश फर्म को अपनी उपयुक्तता और उपयुक्तता के लिए बाहरी निवेश अवसर की समीक्षा करने के लिए कानूनी रूप से भी आवश्यक है। प्रतिभूति कानून कर्मचारियों की सभी संबंधित गतिविधियों के लिए निवेश फर्मों को जिम्मेदार बनाता है, भले ही कर्मचारी किसी फर्म की आधिकारिक उपस्थिति के बाहर काम करता हो। इसका मतलब है कि एक लाइसेंस प्राप्त प्रतिभूति प्रतिनिधि को किसी भी क्षमता में निवेश सलाहकार के रूप में काम करने या परामर्श करने की अनुमति नहीं है, जहां प्रतिभूति फर्म से अनुमोदन प्राप्त किए बिना उसका लाइसेंस पंजीकृत है।

निवेशक की राय

किसी भी निवेश या वित्तीय उत्पाद को ग्राहकों के लिए एक निवेश प्रतिनिधि प्रस्तुत करता है जिसे उस फर्म द्वारा अनुमोदित और पेश किया जाना चाहिए जिसके लिए वह काम करता है। यदि कोई प्रतिनिधि निवेश फर्म द्वारा पेश किए गए उत्पादों के बाहर एक अवसर पर चर्चा करना चाहता है, तो प्रतिनिधि निजी प्रतिभूतियों के लेनदेन का काम करने की कोशिश कर सकता है। इस प्रकार के लेन-देन के लिए उसके लाइसेंस की कीमत चुकानी पड़ सकती है यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे सबसे अच्छी सलाह प्राप्त कर रहे हैं, निवेशकों को पूछना चाहिए कि क्या अवसर की समीक्षा की गई और प्रतिनिधि के नियोक्ता द्वारा अनुमोदित किया गया।

निवेश फर्म कई प्रकार के उत्पाद बेचते हैं

निवेश फर्म स्टॉक, बॉन्ड और म्यूचुअल फंड के बाहर उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला की पेशकश कर सकते हैं। इनमें बीमा उत्पाद, रियल एस्टेट निवेश और निजी प्लेसमेंट के अवसर शामिल हो सकते हैं। एक प्रतिनिधि कंपनी के पोर्टफोलियो में उत्पादों के साथ अपने ग्राहक की वित्तीय जरूरतों को पूरा करने में सक्षम होना चाहिए। निवेशक खुद को छायादार या अवैध "निवेश" से बचा सकते हैं, यह सुनिश्चित करके कि किसी निवेश प्रतिनिधि द्वारा दिखाए गए किसी भी प्रस्ताव को प्रतिनिधि के नियोक्ता फर्म के वित्तीय उत्पादों के प्रसाद में शामिल किया जाता है।