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हालांकि यह बहुत बार नहीं होता है, आप ऐसे उदाहरणों में आ सकते हैं जहां आपके पास जमा करने के लिए बड़ी मात्रा में नकदी है। संघीय सरकार के नियमों के कारण बड़ी नकदी जमा करने के लिए कुछ अतिरिक्त चरणों की आवश्यकता होती है। अवैध और काले बाजार की गतिविधि में कटौती करने के लिए, आंतरिक राजस्व सेवा को $ 10,000 से अधिक की प्रत्येक जमा राशि के लिए एक मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट दर्ज करने के लिए बैंक की आवश्यकता होती है।
पहचान प्रदान करें
10,000 डॉलर से कम नकद जमा के लिए, एक बैंक आमतौर पर ड्राइविंग लाइसेंस की तरह पहचान के लिए पूछेगा। कुछ बैंक केवल आपके स्वयं के खाते में जमा करने की अनुमति देते हैं, किसी और के खाते में। यदि कोई छोटा व्यवसाय नकद जमा करने के लिए किसी कर्मचारी का उपयोग करता है, तो उस कर्मचारी के पास आईडी भी होनी चाहिए।
सीटीआर के लिए पूछें
यह बैंक की जिम्मेदारी है कि आप $ 10,000 या अधिक की जमा राशि के लिए सीटीआर दाखिल करें। अधिकांश बैंक ड्राइविंग लाइसेंस या अन्य प्रकार की पहचान, आपके सामाजिक सुरक्षा नंबर और आपके पेशे के लिए पूछेंगे। वे तब आपके खाते की जानकारी का उपयोग करके CTR रिपोर्ट भरेंगे। आईआरएस ऑडिट से खुद को बचाने के लिए, सुनिश्चित करें कि जब आप जमा करते हैं तो बैंक टेलर आपकी ओर से सीटीआर भरता है। यदि आप जानबूझकर छोटी मात्रा में कई बार जमा करने की कोशिश करते हैं और CTR दाखिल करने से बचते हैं, तो संघीय सरकार आपसे "भुगतान" कर सकती है। 2015 तक, संरचना के लिए जुर्माना पांच साल तक की जेल, 250,000 डॉलर तक का जुर्माना या जेल के समय और जुर्माना दोनों का संयोजन है। 12 महीनों में $ 100,000 से अधिक के अपराधों की संरचना करने पर जुर्माना दोगुना किया जाता है।