पेनल्टी के बिना ओपेनहाइमर फंड से कैसे निकाल सकते हैं

ओपेनहाइमर फंड्स में व्यक्तिगत निवेशकों के लिए निवेश विकल्पों की एक विस्तृत श्रृंखला है। उनके व्यक्तिगत फंड विकल्पों में से अधिकांश को खुदरा निवेशकों द्वारा तीन तरीकों में से एक में खरीदा जा सकता है, या तो ए शेयर, बी शेयर या सी शेयर। (एन और वाई शेयर संस्थानों और 401k योजनाओं के माध्यम से उपलब्ध हैं।) एक शेयर एक अग्रिम बिक्री प्रभार लेते हैं, बी शेयरों में एक आकस्मिक आस्थगित बिक्री प्रभार होता है, जो कि अगर एक निश्चित समय अवधि के भीतर फंड बेचा जाता है, तो भुगतान किया जाता है, जबकि सी शेयर होते हैं। समय की एक छोटी अवधि में भुगतान किया गया एक छोटा स्थगित बिक्री शुल्क। बिना दंड के ओपेनहाइमर फंड परिवार से बाहर निकालने का तरीका इस बात पर निर्भर करेगा कि आपने मूल रूप से किस शेयर वर्ग को खरीदा है।

अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें: Creatas / Creatas / Getty Images

चरण

अपनी A शेयर खरीद लिक्विडेट करें। यदि आपने मूल रूप से ए शेयर खरीदा है, तो आपने फंड खरीदने पर 5.75 प्रतिशत तक बिक्री शुल्क का भुगतान किया था। उच्च अग्रिम शुल्क के बदले में, ओपेनहाइमर आपको अपने ए शेयरों को बिना किसी शुल्क या जुर्माना के किसी भी समय बेचने की अनुमति देता है। जाहिर है, जितनी जल्दी आप शेयर बेचते हैं, उतनी ही अधिक संभावना है कि आपको अपने निवेश पर नुकसान का एहसास होता है, और इसे दंड माना जा सकता है, भले ही आपसे बिक्री के लिए अतिरिक्त शुल्क नहीं लिया गया हो। उदाहरण के लिए, यदि आप अपने ए शेयर खरीदते हैं, शुल्क का भुगतान करते हैं, तो तुरंत अपने शेयरों को बेच दें, जबकि कोई अतिरिक्त शुल्क नहीं होगा, तो आपको अपने निवेश का मौका देने के बजाय अपने निवेश का 5.75 प्रतिशत तक खोना होगा। इस लागत को पुनः प्राप्त करें।

चरण

अपने बी शेयरों के साथ धैर्य रखें, फिर उन्हें बेच दें। ओपेनहाइमर फंड्स में, बी शेयर आपसे कोई शुल्क नहीं वसूलेंगे, लेकिन यदि आप 6 साल के भीतर शेयर बेचते हैं, तो आपको 5 प्रतिशत तक का जुर्माना या अलग-अलग आकार देना होगा। हालांकि, 6 वर्षों के लिए बी शेयरों के मालिक होने के बाद, वे स्वचालित रूप से ए शेयरों में परिवर्तित हो जाते हैं, जो बिना किसी विक्रय शुल्क के ले जाते हैं। इस प्रकार, यदि आप बी शेयर के मालिक हैं और इंतजार कर सकते हैं, तो 6 साल बाद आप उन्हें बिना किसी दंड के बेच सकते हैं, ठीक वैसे ही जैसे आप ए शेयर के साथ कर सकते हैं।

चरण

एक वर्ष के बाद अपने सी शेयर बेचें। ओपेनहाइमर के सी शेयर्स में अपफ्रंट सेल्स चार्ज नहीं होता है, लेकिन वे बी शेयरों की तरह डिफर्ड सेल्स चार्ज लेते हैं। हालांकि, सी शेयरों के साथ, आस्थगित बिक्री शुल्क की राशि केवल 1 प्रतिशत है, और यह आपके द्वारा एक वर्ष के लिए फंड रखने के बाद गायब हो जाता है।

चरण

स्वचालित वापसी कार्यक्रम स्थापित करें। यदि आप कम से कम $ 100 की स्वचालित निकासी करते हैं, तो आप B और C दोनों शेयरों को बिना किसी दंड के भुना सकते हैं, जब तक कि ये भुगतान किसी एक वर्ष में आपके खाते के मूल्य के 10 प्रतिशत से अधिक न हो।