वित्तीय योजना के लाभों के बारे में

वित्तीय नियोजन किसी व्यक्ति या व्यवसाय की संपत्ति, देनदारियों और क्रेडिट स्टैंडिंग को ध्यान में रखते हुए वित्तीय लक्ष्यों का रोड मैप बनाने की औपचारिक प्रक्रिया है। वित्तीय नियोजन सेवाएं व्यवसायों और व्यक्तियों को अपने वित्तीय खातों पर नियंत्रण रखने और अचल संपत्ति के प्रबंधन के लिए पेशेवर सलाह या परामर्श प्राप्त करने, बीमा नीतियों पर सर्वोत्तम निर्णय लेने और स्टॉक विकल्पों का मूल्यांकन करने की अनुमति देती हैं।

महत्व

सेवानिवृत्ति के फंड के लिए बचत खाते बनाने के लिए घरेलू खर्चों के बजट से, एक रणनीतिक वित्तीय योजना व्यक्तियों या कंपनियों के लिए अपने नकदी प्रवाह को अधिकतम करने और ठोस निवेश निर्णय लेने में आसान बना सकती है। प्रभावी रूप से धन का आवंटन और प्रबंधन अक्सर एक भरोसेमंद वित्तीय योजनाकार की सहायता की आवश्यकता होती है; वित्तीय नियोजन सेवाएं लोगों को उनके वित्तीय खड़े होने का सही मूल्यांकन और समझ हासिल करने में मदद करती हैं ताकि वे अपनी वित्तीय संपत्ति आवंटित करते समय सर्वोत्तम निर्णय ले सकें।

समारोह

जिस किसी ने भी अचल संपत्ति, अत्यधिक तरल संपत्ति या नकदी के रूप में एक महत्वपूर्ण राशि जमा की है, वह वित्तीय नियोजन सेवाओं का लाभ उठा सकता है। वित्तीय नियोजन लोगों को एक स्वस्थ वित्तीय भविष्य को रेखांकित करने और उपलब्ध किसी भी निवेश और स्टॉक विकल्प का लाभ उठाने की अनुमति देता है; चूंकि यह एक सतत प्रक्रिया है, इसलिए ठोस और प्रभावी वित्तीय निर्णय लेने के लिए व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार या प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करना महत्वपूर्ण है।

विशेषताएं

वित्तीय योजना व्यक्ति या कंपनी के गहन वित्तीय विश्लेषण से शुरू होती है, जिसमें वित्तीय विश्लेषण विवरण का निर्माण शामिल हो सकता है। यह कथन सभी परिसंपत्तियों और देनदारियों को रेखांकित करता है, और निवल मूल्य की गणना के साथ समाप्त होता है। व्यक्ति की या कंपनी की वित्तीय स्थिति के प्रत्येक क्षेत्र की समीक्षा करने के बाद, एक वित्तीय योजनाकार निवेश, सेवानिवृत्ति योजना, शिक्षा धन, धर्मार्थ देने और बीमा नीतियों के लिए सिफारिशें कर सकता है जो ग्राहक के लिए सबसे उपयुक्त हैं।

लाभ

कई लोग एक वित्तीय योजना का मसौदा तैयार करने से लाभ उठा सकते हैं और एक पेशेवर वित्तीय योजनाकार की सेवाओं को प्राप्त करने के लिए महत्वपूर्ण शुल्क का भुगतान करने की आवश्यकता नहीं है। वित्तीय नियोजन के मुख्य लाभों में शामिल हैं: एक विश्वसनीय सलाहकार के साथ काम करना; जोखिम सहिष्णुता का आकलन करना; एक वित्तीय संकट के प्रभाव को कम करना, और पहली जगह में होने वाली घटनाओं को रोकना; आय और परिसंपत्तियों को अधिक प्रभावी ढंग से आवंटित करके करों को कम करना; एक लाभदायक स्टॉक पोर्टफोलियो में निवेश करना; एक उपयुक्त सेवानिवृत्ति योजना बनाना।

विचार

कुछ बैंक और वित्तीय संस्थान ग्राहकों या सदस्यों को बिना किसी लागत के वित्तीय नियोजन सेवाएं प्रदान करते हैं; यह किसी के लिए एक मूल्यवान विकल्प हो सकता है जो अपने धन और संपत्ति को अधिक प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए, स्टॉक पोर्टफोलियो बनाने या मनी मार्केट फंड में निवेश करने में रुचि रखने वालों के लिए। वित्तीय नियोजन परामर्श आम तौर पर नि: शुल्क हैं, और निजी फर्म चल रही सेवाओं के लिए शुल्क ले सकती हैं।