अगर मैं ५५ और बेरोजगार हूं तो ४०१ (के) से कैसे वापस लिया जा सकता है

आमतौर पर, आपको दंड का भुगतान किए बिना अपनी 401k योजना से पैसे निकालने के लिए 59 1/2 की उम्र तक पहुंचने तक इंतजार करना होगा। हालांकि, आंतरिक राजस्व सेवा इस नियम के कई अपवादों की अनुमति देती है, जिनमें से एक आपको 55 साल की उम्र के बाद सेवानिवृत्त होने पर दंड-मुक्त वितरण लेने की अनुमति देता है। जब आप वितरण लेते हैं, तो दंड से बचने के लिए अपनी आयकर रिटर्न दाखिल करते समय सभी उपयुक्त रूपों को पूरा करें। हालाँकि, आपको अभी भी वितरण पर आय कर का भुगतान करना होगा।

चरण

उपयुक्त कागजी कार्रवाई को पूरा करके अपने 401k योजना से वितरण का अनुरोध करें, जो आपके 401k योजना व्यवस्थापक से उपलब्ध है। आप वितरण ले सकते हैं क्योंकि आपने अपनी नौकरी छोड़ दी है।

चरण

फॉर्म 1040 का उपयोग करके अपने कर करों पर कर योग्य पेंशन और वार्षिकी वितरण के रूप में वितरण की राशि की रिपोर्ट करें। यह राशि कर योग्य आय के रूप में गिना जाती है और आपके सीमांत कर दर पर कर लगाया जाएगा। आप इस टैक्स से बच नहीं सकते, भले ही आप 59 1/2 की उम्र तक प्रतीक्षा करें या वितरण लेने के लिए पुराने हों।

चरण

अपने वितरण पर अतिरिक्त 10 प्रतिशत की प्रारंभिक वापसी के भुगतान से बचने के लिए फॉर्म 5329 को पूरा करें। पंक्ति 1 पर वितरण की मात्रा की रिपोर्ट करें और पंक्ति 2 पर भी उस राशि की रिपोर्ट करें। पंक्ति 2 के आगे, "01" लिखकर सूचित करें कि आपको कोई जुर्माना नहीं देना है क्योंकि आपने उस वर्ष अपनी नौकरी छोड़ दी थी जब आप 55 वर्ष या उससे अधिक उम्र के थे। क्योंकि आईआरएस इस अपवाद की मात्रा को सीमित नहीं करता है, इसलिए यह किसी भी प्रारंभिक निकासी दंड को समाप्त करता है।