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बैंक ग्राहकों के व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खातों के लिए संरक्षक के रूप में कार्य करते हैं। IRA खाते अक्सर जमा या बचत खातों के प्रमाण पत्र का रूप लेते हैं। आवश्यक लाइसेंस वाले बैंक कर्मचारी भी म्यूचुअल फंड IRA खाते बेचते हैं। आंतरिक राजस्व सेवा IRA खातों को एक कस्टोडियन से दूसरे में स्थानांतरित करने के लिए लोगों को दंडित नहीं करती है जब तक कि धन 60 दिनों के भीतर पुनर्निवेशित नहीं किया जाता है। जब लोग कस्टोडियन बैंक में सीडी रेट अप्रतिस्पर्धी हो जाते हैं तो लोग अक्सर IRAs को स्थानांतरित करते हैं। IRA रोलओवर में खाता धारक को शारीरिक रूप से धन हस्तांतरित करना शामिल है जबकि IRA स्थानांतरण तब होता है जब कस्टोडियन सीधे धन का आदान-प्रदान करते हैं।
चरण
उस बैंक में जाएं, जिसमें आप IRA अकाउंट को स्थानांतरित करना चाहते हैं। एक ग्राहक सेवा प्रतिनिधि से बात करें और उसे आपके नाम से एक इरा खाता स्थापित करने के लिए कहें। अपना नाम, पता, फोन नंबर, आईडी और किसी भी अन्य जानकारी के लिए वह अनुरोध करें। उस कागज़ पर हस्ताक्षर करें जो खाते से संबंधित है। तय करें कि आप किस तरह के निवेश को IRA फंडों को चुभाना चाहते हैं और प्रतिनिधि को बताएं कि जब आप आय के साथ लौटने की उम्मीद करते हैं।
चरण
IRA अकाउंट रखने वाले बैंक में जाएं। एक प्रतिनिधि से खाता बंद करने के लिए कहें और आपके लाभ के लिए नए बैंक को देय चेक दिया जाए। यह सुनिश्चित करें कि प्रतिनिधि IRA वितरण फॉर्म को सही ढंग से पूरा करता है यह दिखाने के लिए कि धन स्थानांतरित किया जा रहा है और वापस नहीं लिया गया है। IRA वितरण फॉर्म की एक प्रति का अनुरोध करें।
चरण
60 दिनों के भीतर नए कस्टोडियन बैंक में लौटें। प्रतिनिधि को चेक दें और उन्हें अपनी पसंद के उत्पाद में पैसा लगाने का निर्देश दें। एक रसीद और किसी भी अन्य कागजी कार्रवाई का अनुरोध करें जो लेनदेन सीडी समझौते के रूप में उत्पन्न करता है।