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आंतरिक राजस्व सेवा (IRS) आपको अपने सरलीकृत कर्मचारी पेंशन व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (SEP IRA) से पैसे उधार लेने या ऋण संपार्श्विक के रूप में उपयोग करने की अनुमति नहीं देता है। हालांकि, आईआरएस आपको अपने एसईपी इरा से एक अन्य योग्य सेवानिवृत्ति योजना में पैसा रोल करने की अनुमति देता है। स्थानांतरण पूरा करने के लिए आपको 60 दिन आवंटित किए जाते हैं। आप उस समय के दौरान पैसों का क्या करते हैं, यह आपके ऊपर है। हालांकि, रोलओवर को ठीक से पूरा करें, अन्यथा आप अपने रिटायरमेंट खाते को बंद कर देंगे और संभावित दंड का भुगतान करेंगे।
चरण
अपने खाते की कस्टडी वाले वित्तीय संस्थान से उपयुक्त फॉर्म भरकर अपने SEP IRA से पैसे निकालें। अपना खाता नंबर, नाम, पता, सामाजिक सुरक्षा नंबर और आप कैसे चाहते हैं कि आप को वितरित धन प्रदान करें। अधिकांश वित्तीय संस्थान इसे सीधे आपके बैंक खाते में जमा कर सकते हैं या आपको एक चेक जारी कर सकते हैं।
चरण
आपको जो भी पैसा चाहिए, उसे उस उद्देश्य के लिए रखें, जिसकी आपको जरूरत है। आईआरएस आपको यह दस्तावेज करने की आवश्यकता नहीं है कि आपके द्वारा प्राप्त किए गए समय के बीच पैसे का उपयोग कैसे किया गया था और आप इसे पुन: उपयोग करते समय।
चरण
60 दिनों के भीतर कर-स्थगित सेवानिवृत्ति खाते में पैसा जमा करें। उदाहरण के लिए, आप एक ही खाते में या एक अलग कर-आस्थगित खाते में पैसा वापस रख सकते हैं, एक पारंपरिक इरा।
चरण
एक स्थायी वितरण के रूप में रोलओवर की रिपोर्ट करने के लिए आईआरएस फॉर्म 1040 या 1040 ए का उपयोग करें। २०१० तक, राशि १०४० ए की लाइन ११ ए या फार्म १०४० की लाइन १५ ए पर बताई गई है। राशि के आगे "रोलओवर" लिखें।