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कभी-कभी निवेशक तय करते हैं कि निवेश खाते को बंद करना फायदेमंद है। यदि आपके पास फिडेलिटी के साथ एक रोथ व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता है, तो आप इसे बंद कर सकते हैं और या तो पैसे को दूसरे रोथ खाते में रोल कर सकते हैं या बस धनराशि निकाल सकते हैं। हालांकि, रोथ इरा को बंद करने का मतलब है कि आपके पास कर देयता हो सकती है यदि निकासी एक योग्य वितरण नहीं है।
खाता बंद करें प्राधिकरण
अपने फिडेलिटी रोथ IRA को बंद करने के लिए, "खाता बंद करने के लिए प्राधिकरण" फ़ॉर्म को पूरा करें, जो फ़िडेलिटी की वेबसाइट पर डाउनलोड करने के लिए उपलब्ध है। संकेत दें कि क्या आप करों के लिए पैसे वापस चाहते हैं। आप एक चेक प्राप्त करने का विकल्प चुन सकते हैं या अपने रोथ खाते में धनराशि को किसी अन्य खाते में इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर के माध्यम से भेज सकते हैं। इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर के लिए $ 15 शुल्क है। प्रपत्र पर पते पर प्राधिकरण मेल करें। निष्ठा भी $ 50 खाता बंद शुल्क का शुल्क ले सकती है।
योग्य बनाम कर योग्य वितरण
जब तक आप फंड को फिडेलिटी खाते से निकालने के 60 दिनों के भीतर किसी अन्य रोथ इरा में जमा नहीं करते, तब तक इसे आंतरिक राजस्व सेवा द्वारा वितरण माना जाता है। यदि वितरण योग्य है, तो धन कर-मुक्त है। वितरण योग्य है जब एक रोथ कम से कम 5 कैलेंडर वर्ष पुराना है और आप निम्न में से एक स्थिति को पूरा करते हैं: आप 59 1/2 वर्ष के हैं, आप स्थायी रूप से अक्षम हैं, आपको रोथ इरा विरासत में मिली है या आप पैसे का उपयोग करते हैं (अप करने के लिए) $ 10,000), पहले घर के लिए। यदि वितरण योग्य नहीं है, तो निवेश आय कर योग्य है। आपको 10 प्रतिशत शुरुआती वितरण जुर्माना भी देना पड़ सकता है।