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आप अपने चेकिंग या बचत खाते में कितनी राशि जमा कर सकते हैं, इसकी कोई सीमा नहीं है। कुछ औपचारिकताओं को छोड़कर, बड़ी राशि को जमा करने की प्रक्रिया कम मात्रा के समान है। ये औपचारिकताएं वित्तीय संस्थानों को बैंक सिक्योरिटी एक्ट का अनुपालन करने में मदद करती हैं, जो संभव धन शोधन गतिविधियों का पता लगाने के लिए बनाया गया है। राशि के आधार पर कुछ ही दिनों में आपका पैसा आपके पास उपलब्ध हो जाएगा।
अपने पैसे जमा करना
अपने बैंक में डिपॉजिट स्लिप को पूरा करें, जैसे आप छोटी रकम के लिए करेंगे। नकद के लिए राशि और चेक के लिए, यदि कोई हो, और उपयुक्त राशि को उपयुक्त बॉक्स में नोट करें। टेलर को चित्र पहचान का एक कानूनी रूप दिखाएं, जैसे कि आपके ड्राइवर का लाइसेंस या राज्य आईडी कार्ड। अपना सामाजिक सुरक्षा कार्ड भी प्रस्तुत करें। कायदे से, टेलर को आपसे पैसे के बारे में कुछ सवाल पूछने चाहिए, जैसे कि इसका स्रोत, और मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट में जानकारी दर्ज करना। यह रिपोर्ट आंतरिक राजस्व सेवा के लिए है और यह तब आवश्यक है जब कोई ग्राहक 10,000 डॉलर या उससे अधिक जमा करता है या निकालता है। आपको लेनदेन के अंत में एक रसीद मिलेगी।
संदेहास्पद गतिविधि रिपोर्ट
आपके बैंक को एक संदेहास्पद गतिविधि रिपोर्ट, या SAR दर्ज करनी चाहिए, जब यह व्यवहार को नोटिस करता है जो अवैध हो सकता है। मिसाल के तौर पर, एक ही शाखा में या एक ही बैंक की अलग-अलग शाखाओं में, समय की अवधि में कम मात्रा में पैसा जमा करके बैंक को सीटीआर दाखिल करने से रोकने की कोशिश करना गैरकानूनी है। इसे स्ट्रक्चरिंग कहा जाता है और इसके परिणामस्वरूप आईआरएस धन को जब्त कर सकता है। एक टेलर से पूछते हुए कि सीटीआर फाइल न करने के कारण प्रतिनिधि एसएआर भी दाखिल कर सकता है।
नकद जमा शुल्क
कुछ बैंक आंतरिक बैंक नीति और खाते के प्रकार द्वारा निर्दिष्ट राशि पर लेनदेन के लिए नकद जमा शुल्क लेते हैं। यह लेनदेन को पूरा करने के लिए आवश्यक समय की मात्रा के कारण है। व्यावसायिक ग्राहकों के लिए शुल्क अधिक सामान्य है, लेकिन कुछ बैंक व्यक्तियों से भी शुल्क लेते हैं। चेज़ खाते से जुड़ी नकद सीमाओं से अधिक नकद जमा में प्रत्येक $ 100 के लिए 25 सेंट का शुल्क लेता है, जबकि CapitalOne $ 10,000 की सीमा से अधिक $ 1,000 के लिए $ 1 का शुल्क लेता है।
चेक पर रखती है
एफडीआईसी का विनियमन सीसी बैंक जमा को संबोधित करता है। बैंकों को 5,000 डॉलर और उससे अधिक के चेक डिपॉजिट पर पकड़ रखनी चाहिए। जब आप $ 5,000 तक की राशि जमा करते हैं, तो बैंक दो व्यावसायिक दिनों के लिए उस पर एक पकड़ रख सकता है। $ 5,000 से अधिक की राशि को सात कार्यदिवसों के बाद जारी किया जाएगा। यह पकड़ 30 दिनों से कम पुराने खातों के लिए लंबी है। उन नए खातों के लिए, पैसा नौ दिनों के बाद उपलब्ध होगा।