क्या मुझे रोथ इरा के लिए 1099-आर मिलता है?

जब आप रोथ इरा सहित किसी भी योग्य सेवानिवृत्ति से वितरण लेते हैं, तो आपका वित्तीय संस्थान आपको फॉर्म 1099-आर भेजता है जो कर उद्देश्यों के लिए निकासी का दस्तावेज बनाता है। यह समझना कि वितरण कैसे रिपोर्ट किया जाता है, साथ ही साथ यह आपके करों को कैसे प्रभावित करता है, आपको अपने रोथ आईआरए वितरण के बारे में समझदार निर्णय लेने में मदद करता है।

फॉर्म 1099-आर

जब आप अपने रोथ इरा से एक वितरण लेते हैं, तो आपका फॉर्म 1099-आर आपको दिखाता है कि आपने कितना निकाला और कितना, यदि कोई है, तो कर योग्य है। वितरण की कुल राशि बॉक्स 1 में दिखाई देती है और कर योग्य भाग बॉक्स 2 ए में दिखाई देता है। यदि वित्तीय संस्थान ने संघीय करों के लिए आपके वितरण से किसी भी धन को वापस ले लिया है, तो यह राशि बॉक्स 4 में दिखाई देती है। यदि आपका वितरण कर-मुक्त है, तो आपका वित्तीय संस्थान निकासी से धन वापस नहीं लेता है।

जब रोथ इरा वितरण कर मुक्त हैं?

रोथ आईआरए वितरण जो एक योग्य वितरण के लिए आवश्यकताओं को पूरा करते हैं, कर-मुक्त हो जाते हैं। योग्य वितरण तब होता है जब खाता कम से कम पांच साल से खुला हो और आप कम से कम 59 1/2 वर्ष के हों। यदि आप अंशदान वापस लेते हैं, लेकिन किसी भी समय - कमाई नहीं तो आपका वितरण भी कर-मुक्त है। इस मामले में, आपके फॉर्म 1099-आर में वापसी की कर योग्य राशि के लिए $ 0 दिखाया जाएगा। हालांकि, आपको अभी भी अपने आयकर रिटर्न पर असंगत राशि की रिपोर्ट करने की आवश्यकता है।

जब Roth वितरण कर योग्य हैं?

यदि आप योग्य वितरण के मानदंडों को पूरा करने से पहले अपने रोथ इरा से कमाई को निकालते हैं, तो कमाई को कर योग्य वितरण के रूप में रिपोर्ट किया जाएगा। उदाहरण के लिए, यदि आप $ 9,000 का अयोग्य वितरण लेते हैं और आपके रोथ इरा में योगदान केवल $ 5,000 है, तो $ 9,000 को बॉक्स 1 में कुल वितरण के रूप में सूचीबद्ध किया जाएगा, और $ 4,000 को बॉक्स 2 में कर योग्य वितरण के रूप में सूचीबद्ध किया जाएगा। संघीय करों के लिए वितरण से धन वापस ले लिया है, जिसे बॉक्स 4 में सूचीबद्ध किया जाएगा।

अर्ली विदड्रॉल पेनल्टी

यदि आप एक अयोग्य ठहराए गए रोथ आईआरए वितरण को लेते हैं, तो फॉर्म 1099-आर आपके प्रारंभिक निकासी दंड को सूचीबद्ध नहीं करता है। आपको फॉर्म 5329 का उपयोग करते हुए अलग से इस जुर्माना का भुगतान करना होगा। आमतौर पर, जुर्माना वापसी के कर योग्य हिस्से का 10 प्रतिशत होता है, लेकिन अगर पैसे का उपयोग कुछ पर्पस के लिए किया जाता है, जैसे कि उच्च मेडिकल बिल, कॉलेज टिशन या पहली बार घर खरीद। यदि कोई अपवाद लागू होता है, तो इसे फॉर्म 5329 पर रिपोर्ट करें।