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नए खाते खोलते समय बैंकों को पैट्रियट अधिनियम की आवश्यकताओं सहित कई संघीय नियमों का पालन करना चाहिए। एक ग्राहक के रूप में, आपको चेक या बचत खाते खोलते समय अपनी पहचान साबित करने के लिए पहचान के वैध रूप प्रदान करने के लिए बैंक की आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए। स्थानीय शाखा में जाने या ऑनलाइन जाने से पहले उन आवश्यकताओं को समझना प्रक्रिया को आसान बना सकता है। कई बैंकों को खाता खोलने के लिए दो प्रकार की पहचान की आवश्यकता होती है, इसलिए खाता खोलते समय आईडी पर अतिरिक्त स्वीकार्य रूप होना चाहिए।
ड्राइवर का लाइसेंस
आपके ड्राइवर का लाइसेंस वैध फोटो आईडी माना जाता है, और जब आप बैंक खाता खोलते हैं तो आप उस दस्तावेज़ का उपयोग कर सकते हैं। जब आप एक स्थानीय बैंक शाखा में खाता खोलते हैं, तो नया खाता प्रतिनिधि आपके ड्राइवर के लाइसेंस की प्रतिलिपि बना देगा और आपकी शेष फ़ाइल के साथ प्रतिलिपि रखेगा।
मान्य पासपोर्ट
बैंक खाता खोलते समय आप अपने पासपोर्ट का उपयोग पहचान के रूप में भी कर सकते हैं। ड्राइविंग लाइसेंस की तरह, एक पासपोर्ट वैध फोटो पहचान के रूप में कार्य करता है, और आप अपनी पहचान साबित करने और अपना खाता खोलने के लिए उस दस्तावेज़ का उपयोग कर सकते हैं। जब आप अपना पासपोर्ट प्रस्तुत करते हैं, तो खाता प्रतिनिधि दस्तावेज़ की एक प्रतिलिपि बनाएगा और इसे आपके शेष खाते के रिकॉर्ड के साथ रखेगा।
सामाजिक सुरक्षा संख्या
जब आप खाता खोलते हैं, तो बैंक आपका सामाजिक सुरक्षा नंबर (SSN) मांगेगा, और शाखा एक वैध SSN के प्रमाण का अनुरोध कर सकती है। आप अपने सोशल सिक्योरिटी नंबर को सत्यापित करने के लिए कई दस्तावेजों का उपयोग कर सकते हैं, जिसमें आपका आधिकारिक सोशल सिक्योरिटी कार्ड, हाल ही में सामाजिक सुरक्षा स्टेटमेंट या SSA-1099 या ब्रोकरेज या वित्तीय विवरण शामिल है जिसमें वह जानकारी शामिल है।
ऑनलाइन आवेदन
कई स्थानीय, क्षेत्रीय और राष्ट्रीय बैंक ग्राहकों को अपने नए चेकिंग और बचत खातों को पूरी तरह से ऑनलाइन खोलने और खोलने की अनुमति देते हैं। लेकिन जब कि ऑनलाइन आवेदन प्रक्रिया सुविधाजनक है, तो यह पहचान की आवश्यकता को दूर नहीं करता है। जब आप एक नई जाँच, बचत या अन्य बैंक खाते के लिए ऑनलाइन आवेदन करते हैं, तो आपको उस दस्तावेज़ पर पहचान संख्या के साथ-साथ आपके द्वारा उपयोग की जा रही पहचान दर्ज करने के लिए कहा जाता है। उदाहरण के लिए, आप अपनी पहचान सत्यापित करने और अपना खाता खोलने के लिए अपने ड्राइवर का लाइसेंस नंबर, जारी करने की स्थिति और समाप्ति तिथि दर्ज कर सकते हैं।
माध्यमिक आईडी
कई बैंकों को आईडी के दो रूपों की आवश्यकता होती है, इसलिए यह बेहतर है कि अंडरपर्पर्ड की तुलना में अधिक ओवररपैराड किया जाए। सुनिश्चित करें कि आपके पास एक वैध सरकार द्वारा जारी फोटो आईडी, जैसे कि ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट या सैन्य आईडी, आपकी प्राथमिक आईडी के रूप में सेवा करने के लिए है। इसके अलावा एक माध्यमिक आईडी उपलब्ध है, जैसे कि एक प्रमुख क्रेडिट कार्ड या छात्र आईडी। एक उपयोगिता बिल जो आपके नाम और पते को प्रभावित करता है, एक वर्तमान पते के साथ किराये की वृद्धि, घर के स्वामित्व का प्रलेखन, एक कार्य आईडी, सामाजिक सुरक्षा कार्ड और जन्म प्रमाण पत्र पहचान के अन्य रूपों में से एक हैं जो बैंक माध्यमिक पहचान के रूप में स्वीकार कर सकते हैं।