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बैंक और क्रेडिट यूनियन आमतौर पर ग्राहकों को मौजूदा बैंक खातों में लोगों को जोड़ने की अनुमति देते हैं। बचत, चेकिंग और मनी मार्केट खातों के अतिरिक्त आम तौर पर देरी के बिना होते हैं, जबकि ग्राहकों को कभी-कभी ऐसे नाम परिवर्तन करने से पहले परिपक्वता तक पहुंचने के लिए जमा या सीडी के प्रमाण पत्र के लिए इंतजार करना पड़ता है। जैसे ही सीडी में समय जमा करने का अनुबंध होता है, बैंक तब तक फेरबदल करने के लिए तैयार नहीं हो सकते हैं जब तक कि सीडी कार्यकाल के अंत में अनुग्रह अवधि में प्रवेश नहीं करती है।
उपभोक्ता हस्ताक्षरकर्ता
जब भी लोगों को उपभोक्ता खातों में जोड़ा जाता है, तो नए हस्ताक्षरकर्ता और मौजूदा हस्ताक्षरकर्ता दोनों को खाते के लिए एक नए हस्ताक्षर कार्ड पर हस्ताक्षर करना चाहिए। हस्ताक्षर कार्ड कभी-कभी खाता समझौतों के रूप में दोगुना हो जाते हैं, लेकिन कार्ड का उपयोग मुख्य रूप से बड़े डॉलर के चेक पर हस्ताक्षर को सत्यापित करने के लिए किया जाता है। 2001 के यूएसए पैट्रियट अधिनियम में वित्तीय संस्थानों को अपने नए ग्राहक के लिए नाम, सामाजिक सुरक्षा संख्या, जन्म तिथि, भौतिक पता और आईडी के प्राथमिक रूप को रिकॉर्ड करने की आवश्यकता है। आईडी के स्वीकार्य रूप आम तौर पर पासपोर्ट या राज्य द्वारा जारी चालक के लाइसेंस या आईडी कार्ड तक सीमित होते हैं।
व्यापार हस्ताक्षरकर्ता
जब लोगों को व्यावसायिक खातों या व्यावसायिक दस्तावेज़ों में जोड़ा जाता है, तो बैंकों को व्यक्तिगत खातों में परिवर्धन के लिए आवश्यक समान जानकारी एकत्र करनी चाहिए। एक एकल मालिक किसी भी अतिरिक्त दस्तावेज प्रदान करने की आवश्यकता के बिना एक खाते में एक पति या पत्नी जोड़ सकते हैं। यदि हस्ताक्षर कॉर्पोरेट खातों में जोड़े जाते हैं, तो व्यवसाय को वित्तीय संस्थान को एक अद्यतन कॉर्पोरेट समाधान प्रदान करना चाहिए। जब भी भागीदारों को जोड़ा जाता है या हटाया जाता है, तो सामान्य भागीदारी को एक अद्यतन भागीदारी समझौते के साथ वित्तीय संस्थान प्रदान करना चाहिए। अन्य संस्थाओं जैसे संघों को एक अद्यतन सदस्यता संकल्प के साथ बैंक प्रस्तुत करना चाहिए।
पे-ऑन-डेथ लाभार्थी
ग्राहक अपने खातों से प्रोबेट-डेथ, या पीओडी, लाभार्थियों को जोड़ने का फैसला कर सकते हैं ताकि खातों को प्रोबेट से गुजरने से रोका जा सके। चूंकि पीओडी लाभार्थियों के पास कोई हस्ताक्षर करने का अधिकार नहीं है, इसलिए उन्हें हस्ताक्षर कार्ड पर हस्ताक्षर करने या बैंक में जाने की ज़रूरत नहीं है जब खाता मालिक उन्हें जोड़ता है। खाता स्वामी को बैंक को प्रत्येक लाभार्थी के नाम, जन्म तिथि और सामाजिक सुरक्षा संख्या प्रदान करनी चाहिए। सुविधा के लिए, बैंक POD लाभार्थियों के पते का अनुरोध कर सकते हैं।
दुसरे नाम
ट्रस्ट स्थापित करने वाले लोग, कुछ परिस्थितियों में, इकाई का नाम अपने मौजूदा खातों में जोड़ सकते हैं। अपरिवर्तनीय ट्रस्टों में आम तौर पर अलग-अलग करदाता पहचान संख्याएँ या TINs होते हैं, जिस स्थिति में बैंक उन्हें मौजूदा खातों में नहीं जोड़ सकते हैं। हालांकि, ट्रस्ट बनाने वाले व्यक्ति की सामाजिक सुरक्षा संख्या के तहत अक्सर रिवोकेबल ट्रस्ट स्थापित किए जाते हैं। क्योंकि टिन समान हैं, वित्तीय संस्थान इन ट्रस्टों को मौजूदा खातों में जोड़ सकते हैं। यही कुछ परिस्थितियों में वैवाहिक ट्रस्टों पर लागू होता है, लेकिन नियम राज्य से अलग-अलग होते हैं।